Вычет за покупку полиса дмс

Важная информация в статье: "Вычет за покупку полиса дмс" с профессиональной точки зрения. Все вопросы можно задавать дежурному специалисту.

Возврат налога при приобретении полиса ДМС

Если вы имеете официальную заработную плату и если вы приобрели страхового полис ДМС – добровольного медицинского страхования, вы можете получить возврат подоходного налога. Данную возможность внесли в ст.219 Налогового кодекса РФ в 2007 году.

При покупке полиса ДМС вам может быть предоставлен социальный налоговый вычет до 120 000рублей в год, соответственно возврат налога в год может быть до 15600руб.

Что нужно сделать?

Для получения возврата налога при покупке полиса ДМС необходимо обратиться в налоговую инспекцию, находящуюся в районе по адресу вашей прописки с полным пакетом документов, который включает в себя:

  • Налоговая декларация 3ндфл с расчетами.
  • Заявление на предоставление социального вычета в связи с покупкой полиса ДМС.
  • Заявление с вашими реквизитами на перечисление возврата налога.
  • Копия договора со страховой компанией.
  • Копия платежных документов об оплате полиса.
  • Копия паспорта.
  • Справка 2НДФЛ.
  • Реквизиты ваши.

Когда можно вернуть налог?

Документы можно подавать лично в налоговую либо по почте отправить в налоговую. С момента подачи документов в течение трех месяцев проводится камеральная проверка налоговиками, затем по положительному результату в течение одного месяца производится перечисление суммы возврата налога. В случае задержки – это нарушение ваших прав.

Возврат налога при покупке полиса ДМС – это социальный вычет, он может предоставляться много раз в жизни, в отличии от имущественного вычета при покупке жилья.

Вернуть можно сразу за последние три года, если конечно в течение трех лет оплачивали полис и имели официальную заработную плату.

Возвратить налог можно при покупке полиса ДМС, при покупке иных страховых полисов возврат налога не возможен. Только медицинский полис.

На страницах нашего сайта вы можете обратиться за помощью к специалисту, найти бланки заявлений и декларации для возврата налога, а также найти как оформить возврат налога самостоятельно.

Другие статьи сайта:

  1. Возврат налога при лечении супругаВ жизни у вас так сложилась ситуация, что вы оплачивали.
  2. Возврат налога при лечении родителейСогласно статьи 219 Налогового кодекса РФ вернуть подоходный налог можно.
  3. Возврат налога на лечение ребенкаЕсли вы оплатили лечение и медикаменты своего ребенка в возрасте.
  4. Возврат подоходного налога при пенсионных взносахЕсли гражданин в течение года оплачивал пенсионные взносы по договору.
  5. Возврат налога за институтПри оплате обучения в институте за себя, своего ребенка, брата.

Вычет за покупку полиса дмс

Наименование услуги

Стоимость

Заполнение 3-НДФЛ на вычет на лечение

Заполнение 3-НДФЛ на вычет на лечение + заявлений + проверка документов

Заполнение 3-НДФЛ на вычет на лечение + заявлений + проверка документов + ОТПРАВКА С ОПИСЬЮ И УВЕДОМЛЕНИЕМ В НАЛОГОВУЮ.

Стоимость указана за одну декларацию 3-НДФЛ (за 1 год возврата).

Оформление декларации 3-НДФЛ происходит в Вашем присутствии в течение 15 минут.

Более подробно о том, как оформить и получить налоговый вычет на лечение Вы можете прочитать ниже:

Налоговые резиденты РФ на основании ст.219 НК РФ имеют право на получение налоговых льгот при оплате медицинских услуг и лекарств физическими лицами, за себя, так и за своих детей.

Налоговый вычет на лечение и лекарства, а также на полиса ДМС (Добровольное Медицинское Страхование) и контракты на роды – это право дает возможность возвращать до 13% от Ваших трат на услуги врачей и лекарства, а также возможность получить вычет по полисам добровольного медицинского страхования (вычет ДМС).

Примечание 1: Медицинские услуги и лекарства делятся на две группы, на дорогостоящие и не дорогостоящие, отношение к перечню определяется на основании справки из медицинского учреждения (так называемая справка для налоговой).

Примечание 2: При оплате не дорогостоящего лечения своего или близкого родственника, Вы имеете право на социальный налоговый вычет на лечение в размере 120.000 рублей.
При оплате лечения своего ребенка Вы имеете право на налоговый вычет за медицинские услуги и препараты в размере 50.000 рублей на каждого ребенка, но не более чем 100.000 рублей на всех детей.

Примечание 3: При оплате лечения и препаратов, относящихся к спискам дорогостоящих, Вы имеете право на возврат 13% от всей суммы понесенных затрат на лечение.

Что необходимо для получения социального налогового вычета на лечение и лекарства?

1) Иметь официальный источник дохода, облагаемый НДФЛ (заработная плата, доходы от сдачи в аренду имущества, доходы по договорам оказания разовых услуг).

2) Вам потребуются следующие документы:

1. договор на медицинские услуги (для получения вычета на лекарства потребуются рецепты).
2. документы, подтверждающие факт оплаты: квитанции, платежные поручения, платежки, чеки с ордерами.
3. лицензии медицинского учреждения (копии, заверенные печатью мед. учреждения).
4. справка с места работы по форме 2-НДФЛ за те года, когда Вы понесли затраты на лечение (смотрите даты на чеках и платежных поручениях).
5. реквизиты, открытые на имя получателя вычета, счета в банке.
6. копия паспорта (разворот с фотографией и разворот с регистрацией).

3) Заполненная декларация о доходах физических лиц (форма 3-НДФЛ).

4) Заявление в ИФНС:
— на предоставление вычета за лечение.
— на перечисление денег на Ваш счет в банке.

Примечание: если социальный налоговый вычет оформляется на медицинские услуги ребенка, то также необходимо приложить свидетельство о рождении ребенка.

1) Оформив и сформировав весь пакет документов, Вам необходимо подать его в ИФНС по месту жительства.
2) После сдачи документов они проверяются на «реальность», данная процедура обязательна и занимает достаточно большое количество времени (даже в Москве более 4 месяцев).
3) В случае если все документы прошли проверку, Вам в течение 15-20 рабочих дней осуществляется перечисление денег на Ваш счет.

Трудности или как все происходит на самом деле:

Читайте так же:  Законопроект о запрете криптовалюты

1) Первое с чем Вам придется столкнуться — это заполнение декларации по форме 3-НДФЛ, которая состоит более чем 28 листов формата А4 со сносками и формулами, которые необходимо «прорешать», и в которых легко запутавшись допустить ошибки, заметить самостоятельно их не получится, так как все будет сходиться.
2) Очереди. Да, к сожалению, их не искоренить. В один кабинет стоят те, кто уплачивает налоги от продажи имущества, кто уведомляют о его приобретении, кто претендуют на получение налоговых льгот.
3) В случае нахождения инспектором ошибки в документах (а это происходит обычно спустя 3-4 месяца). Вам необходимо будет повторить процедуру с самого начала.

Тщательно проверяйте декларацию.
Перед подачей проверьте пакет документов на присутствие всех необходимых документов.

Для тех, кто не хочет тратить свое время на оформление документов, мы предлагаем свои услуги.

Наименование услуги

Стоимость

Заполнение 3-НДФЛ на вычет на лечение

Заполнение 3-НДФЛ на вычет на лечение + заявлений + проверка документов

Заполнение 3-НДФЛ на вычет на лечение + заявлений + проверка документов + ОТПРАВКА С ОПИСЬЮ И УВЕДОМЛЕНИЕМ В НАЛОГОВУЮ.

По данным контактам Вы всегда можете получить информацию о наших услугах, а также заказать их:

Нижний Новгород: 413-68-82

Бесплатная консультация по налоговым вычетам и интеллектуальной собственности оказывается в разделе Online-консультации.

Социальный налоговый вычет при покупке полиса ДМС

Российское налоговое законодательство позволяет вернуть часть денег при покупке полиса ДМС. Это мера социальной поддержки для тех, кто выбрал добровольное медицинское страхование. Разберёмся, как получить налоговый вычет.

Налоговый кодекс РФ предусматривает такой инструмент поощрения налогоплательщиков, как налоговые вычеты. Это возможность не платить налог или вернуть часть денег, потраченных на определённые расходы. Статья 219 Налогового кодекса РФ содержит перечень затрат «на социальные нужды», среди которых – обучение, добровольное страхование жизни, лечение и ДМС. Полис может быть оформлен на себя или близких родственников.

Кто может получить вычет?

Не все граждане РФ имеют право на получение вычета. Во-первых, человек должен проживать на территории России. Во-вторых, вернуть деньги может только гражданин, до этого их уплативший в виде налога на доходы физических лиц (НДФЛ). Другими словами, государство не компенсирует непосредственно расходы, а возвращает часть перечисленных в бюджет доходов.

Человек должен платить НДФЛ со ставкой 13%, иначе право на вычет не возникает.

Например, индивидуальные предприниматели, которые перечисляют в бюджет 6% от доходов, вернуть часть затрат не смогут. Если за ДМС платит работодатель (перечисляет деньги организации, а не вычитает эти суммы из зарплаты), то налоговая база уменьшается у компании, а не у застрахованного лица. Это относится и к другим страхователям – вычет получает лицо, заключившее договор.

Сколько и как получить?

Законодатель установил максимальную сумму социальных затрат, на которые распространяются налоговые вычеты, – 120 000 руб. в год. Возвращается 13%, то есть не более 15 600 руб. за налоговый период (год). Затраты на разные виды расходов можно суммировать, но максимальный размер вычета это не увеличивает. Причём зарплата должна составлять не менее 10 000 руб., чтобы за год в бюджет поступило 15 600 руб. налогов, которые и вернутся в виде вычета.

Чтобы получить деньги, нужно обратиться в ФНС по месту жительства.

По общему правилу, документы подаются после окончания налогового периода, за который оформляется вычет. Предположим, полис ДМС оформлен в 2018 году. Значит, в 2019 году можно подать заявление на компенсацию налогов, уплаченных за прошлый год.

Вернуть деньги можно в течение 3-х лет с момента, когда были произведены затраты. Поэтому, если в 2018 году человек не работал, то получить вычет можно и по итогам 2019 года, если в течение этого периода будут отчислены налоги. Заявление в таком случае нужно подать в 2020 году.

Получить вычет можно и через работодателя, не дожидаясь окончания налогового периода (после – только через ФНС). Организация в таком случае не удерживает НДФЛ с зарплаты. Гражданин получает в ФНС уведомление о праве на социальный вычет, которое затем предоставляется работодателю.

Пакет документов

Для возврата денег надо подать в ФНС заявление о компенсации НДФЛ. К нему прикладывается ряд документов:

  • копия договора со страховщиком;
  • подтверждение оплаты полиса;
  • справка 2-НДФЛ;
  • справка 3-НДФЛ (с расчётом уплаченных взносов);
  • паспорт.

Эти же документы предоставляются в ФНС при обращении за уведомлением о праве на социальный вычет.

В заявлении указываются реквизиты, по которым будут перечислены деньги. Проверка документов занимает 3 месяца, еще месяц уходит на перевод средств. Отказ в предоставлении вычета может быть связан с неполным пакетом документов, несоответствием полиса заявленным требованиям, отсутствием у компании лицензии на оказание страховых услуг и т.д. Если уверены, что законных оснований для отказа нет, обжалуйте решение в судебном порядке.

16.08.13 00:04

Страхование в России и за рубежом, какое оно, постоянно будоражит мысли людей. Культура страхования на Западе и у нас отличается, не только по качеству и количеству предоставленных услуг страховой компанией, но и политикой лояльности к клиенту. Заграницей страховой брокер и налоговый инспектор ваши близкие друзья, которые вам помогут и подскажут, какую страховку лучше выбрать, как заполнить налоговую декларацию, или как налоговым вычетом воспользоваться.

В последнее время в России активно развивается Добровольное медицинское страхование, которое подразумевает обращение людей в частные медицинские клиники, в которых нет очередей, присутствует вежливость и профессионализм, да и полное обследование можно пройти в течение одного или нескольких дней.

Стоимость Добровольного медицинского страхования существенно различается в зависимости от уровня клиник, от специалистов которые в ней работаю, от наличия медицинского оборудования. Причем получая медицинские услуги по полису добровольного медицинского страхования, или заключив договор с клиникой многие забывают, что можно получить налоговый вычет.

Согласно статье 219 НК, гражданин России имеет право получить налоговый вычет при оплате медицинских услуг и лекарств как за себя, так и за супруга(и), родителей, детей до 18 лет.

На одного взрослого человека налоговый вычет составляет 120 000 рублей в год, одного ребенка 50 000 рублей, на всех детей до 100 000 рублей.

Какие медицинские услуги получают налоговые льготы в размере уплаченного подоходного налога в размере 13%.

— медицинские услуги и лекарства

-контракт на роды

— полис добровольного медицинского страхования

Важно что, получить налоговый вычет можно в течение трех лет, предоставив в налоговую инспекцию следующие документы.

— копия паспорта
— договор на оказание медицинских услуг

— полис добровольного медицинского страхования, лицензия страховой компании

— рецепты на лекарственные препараты
— квитанции, платежные поручения, платежки, чеки с ордерами, подтверждающие факт оплаты.
— заверенная медицинским учреждением лицензия на право оказания услуг

— справка 2-НДФЛ за период, по которому получаете налоговый вычет
— реквизиты счета в банке, для получения вычета

— декларация о доходах 3 НДФЛ
— заявление на предоставление налогового вычета

— свидетельство о рождение (если получаете вычет за ребенка или родителей)
— свидетельство о браке (если получаете вычет за супруга (у))

Сформированный пакет документов необходимо предоставить в налоговую инспекцию по месту жительства, после проверки документов, которая занимает продолжительное время, деньги, должны поступить на расчетный счет заявителя.

Декларацию о доходах заполнять не сложно, можно проконсультироваться с бухгалтером или юристом. Образцов заполнения самой формы, достаточно много выложено в открытом доступе, в том числе и в интернете.
Налоговый вычет можно также получить и у работодателя, для этого необходимо проконсультироваться со своим бухгалтером. Если возможности получить консультацию нет, то можно собрать этот пакет документов самостоятельно и по почте отправить в налоговую инспекцию, а так же возможно это сделать зарегистрировавшись на портале госуслуг , получив предварительно свой СНИЛС, что значительно упрощает дело.

В конце статьи, хочется привести пример из жизни и очень наглядно демонстрирующий все в цифрах:
В частной клинике услуга по ведению беременности и родам составляет — от 60 000 до 300 000 рублей.

Полис добровольного медицинского страхования для ребенка на 1 год – от 60 000 до 150 000 рублей.

120 000*13%=15 600 рублей составляет налоговый вычет.

450 000*13%=58 500 рублей

Видео (кликните для воспроизведения).

Каждому человеку решать самому стоит ли этим заниматься, но права, которые имеет по закону гражданин РФ, надо использовать. Мелочи имеют большое значение для вашего финансового благополучия.

Налоговый вычет при оплате полиса страхования жизни

При заключении договора страхования жизни, страховой агент убеждал, что за оплаченный полис в налоговой можно получить налоговый вычет. При обращении в налоговую мне никто внятного по этому поводу ничего не сказал.

ВОПРОС: Есть ли налоговый вычет при оплате полиса страхования жизни? Если есть, то можно ли ссылки на номативно-правовую базу.

С уважением, Игнатенко Павел Валерьевич.

Социальный налоговые вычеты перечислены в ст.219 НК РФ. Среди них нет вычета на сумму расходов по оплате полиса страхования жизни, но есть по добровольному медицинскому страхованию и добровольному пенсионному страхованию. Так что страховой агент ввел Вас в заблуждение. Может быть он имел ввиду, что на основании ст. 213 НК РФ страховые выплаты по договорам добровольного страхования жизни при наступлении страхового случая не облагаются налогом на доходы физических лиц.

Налоговый вычет на добровольное медицинское страхование

Последнее обновление 2019-01-24 в 18:21

Налоговый вычет за ДМС для физических лиц предусмотрен абз.2 пп.3 п.1 ст.219 НК. В статье рассмотрим, кто вправе его получить и какие документы для этого понадобятся.

Также может быть интересно:

Как получить вычет за ДМС

Под вычет подпадает сумма, которую человек потратил на взносы по договору добровольного личного страхования. Как и прочие вычеты, вычет за ДМС можно получить, только если в отчетном году у налогоплательщика был доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%.

При этом, налог вернут за полис, который человек купил для:

Требования к полису ДМС:

  • заключен со страховой компанией, у которой есть лицензия;
  • куплен за счет средств налогоплательщика;
  • предусматривает оплату только услуг по лечению.

Максимальный размер социального вычета по ДМС — 120 000 руб. в год. Это общая сумма, которая дается на все расходы, упомянутые в пп.2-6 п.1 ст.219 НК (лечение, обучение, покупка лекарств, пенсионные взносы и др.). Исключение — дорогостоящее лечение и образование детей).

Пример 1

Иван в 2018 г. подписал со страховой компанией договоры ДМС для себя и своей жены. Сумма годового взноса за двоих — 98 600 руб. По условиям полиса страховая оплачивает только расходы на мед. услуги. Иван работает, его годовой доход — 941 100 руб. Таким образом, все условия для возврата налога за ДМС соблюдаются:

  • доход за год превышает размер возможного вычета;
  • полис соответствует требованиям,
  • сумма страховых взносов укладывается в разрешенный лимит.

В 2019 г. Иван подал декларацию, оформил на сумму взносов вычет и вернул 13% от стоимости полисов — 12 818 руб.

Другое дело, когда расходы на взносы полностью или частично высчитываются из зарплаты. В этом случае сотрудники вправе обратиться за возвратом подоходного налога за ДМС (в размере удержанной с них суммы). Такая ситуация рассматривается в письмах Минфина от 14.11.2017 № 03-04-06/74960, от 22.12.2016 № 03-04-05/77196.

Согласно абз.1 и абз.3 п.2 ст.219 НК есть два способа получения вычета: в налоговой и на работе. В первом случае понадобится:

  1. Взять на работе справку о доходах.
  2. Заполнить декларацию по итогам отчетного года.
  3. Подать ее в отделение ФНС по месту жительства вместе с пакетом документов.

Если действовать через работодателя, нужно:

  1. Получить в налоговой уведомление о праве на вычет.
  2. Отдать его работодателю и написать заявление.

Какие документы нужны для налогового вычета по ДМС

Список приведен в Письме УФНС по г. Москве 22.02.2011 № 20-14/4/[email protected] Обязательные документы для налогового вычета по ДМС (копии):

  1. Договор или полис ДМС. Со страховой компанией его заключает сам налогоплательщик, его супруга (супруг) или работодатель (если взносы перечисляются из зарплаты).
  2. Платежки на перечисление взносов.
  3. Оригинал справки 2-НДФЛ за отчетный год.

Дополнительно, для подтверждения родства получателя вычета с застрахованным по ДМС лицом, понадобятся свидетельства о браке или рождении.

Пример 2

  1. Вычет оформляют при оплате взносов по полису ДМС для себя, несовершеннолетних детей, родителей и супруга.
  2. Если работодатель заключил со страховой договор ДМС и удержал сумму взносов из зарплаты, сотрудник имеет право на возврат налога.
  3. Супруги претендуют на вычет вне зависимости от того, кто из них подписал договор и внес деньги.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Я очень старался при написании этой статьи, пожалуйста, оцените мои старания, мне это очень важно, спасибо!

(18 оценок, средняя: 4,17)

СтраховкинПро

Просто про страховки. Просто strahovkin.pro

Как получить налоговый вычет на ДМС и другие виды лечения

Все доходы граждан Российской Федерации облагаются налогом на их доход в размере 13% от суммы дохода. Если гражданин часть своего дохода пускает на покупку полиса ДМС для себя или близкого родственника, он имеет право не выплачивать эти 13% подоходного налога, так как в соответствии с налоговым кодексом РФ данная статья бюджета не попадает под обложение НДФЛ. Если же гражданин уже уплатил данный налог, он имеет право его вернуть, подав соответствующее заявление в свою налоговую службу. Ниже приведена подробная инструкция того, как физическому лицу получить налоговый вычет за покупку ДМС и другие виды лечения.

С каких доходов можно, а с каких нельзя получить налоговый вычет

Гражданин имеет право вернуть часть подоходного налога за ДМС только с законного, так называемого «белого» дохода. Сюда относятся:

  • Официальная заработная плата работника
  • Доход от частных консультация для репетиторов, преподавателей и других лиц, практикующих занятия, уроки и консультации
  • Доход от официальной сдачи в найм и временную эксплуатацию квартиры, автомобиля или другого вида имущества гражданина
  • Доход от продажи имущества

Налоговый вычет за покупку ДМС нельзя вернуть с нелегального «серого» дохода гражданина. К ним относятся:

  • Зарплата в конверте
  • Любой доход с незаявленного в налоговую вида деятельности: сдачи квартиры, репетиторства и т.д.

За какие медицинские услуги можно получить налоговый вычет

Помимо затрат на покупку полиса ДМС под налоговый вычет попадают и другие статьи расходов на лечение.

Возврат 13% налога можно оформить за оказанные медицинские услуги как в государственных, так и в частных лечебных учреждениях разнообразного профиля, которые имеют лицензию на оказание медицинских услуг. Обобщенно налоговый вычет на лечение оформляется за:

  • Заключение договоров добровольного медицинского страхования
  • Покупку программ прикрепления к частным клиникам
  • Расходы на ведение беременности и родовспоможение
  • Услуги неотложной скорой медицинской помощи
  • Медицинскую помощь, полученную в поликлинике
  • Экстренное и плановое лечение в стационарных условиях
  • Санаторно-куротное лечение
  • Покупку медикаментов, лекарственных препаратов и медицинского оборудования, назначенных лечащим врачом и включенных в список препаратов, утвержденных правительством

Также стоит помнить, что нельзя вернуть 13% подоходного налога за любые виды медицинских манипуляций совершаемых исключительно в косметических целях: увеличение груди, коррекцию носа, липосакцию и тд.

Оформить налоговый вычет можно не только за свое лечение, но и за лечение своих близких родственников: супруга, родителей, детей. При оформлении возврата подоходного налога не на себя необходимо предоставить в налоговые органы документы, подтверждающие родство с человеком, которому было оказано лечение за счет заявителя.

Максимальная сумма налогового вычета на ДМС и лечение

Ежегодно налоговый вычет по ДМС и другим видам лечения можно оформить на максимальную сумму 120 000 рублей. Пример:

  • Если заявитель потратил в прошлом году на полис ДМС 120 000 рублей, он сможет рассчитывать на возврат 13% от этой суммы, то есть 15 600 рублей.
  • Если заявитель сделал операцию маме на 200 000 рублей, то он все равно сможет получить только 15 600 рублей.

При этом данная база является общей и с другими возможными статьями получения вычета: оплатой обучения, покупки недвижимости и т.д. Пример:

  • Если заявитель купил себе полис ДМС за 80 000 рублей и оплатил обучение своему ребенку в университете в размере 100 000 рублей, он имеет право получить налоговый вычет не с 180 000 рублей, а только со 120 000 рублей.

Также важно помнить, что налоговый вычет можно получить только с тех доходов, подоходный налог с которых был ранее перечислен в бюджет государства. Пример:

  • Официальная зарплата заявителя 5 000 рублей в месяц. В год он получает 60 000 рублей. В бюджет из данных денег в виде выплаченного налога попадает 7 800 рублей. Одновременно с этим в течение года заявитель потратил на свое лечение 120 000 рублей и ожидает, что ему выплатят 15 600 в качестве возврата налога. Однако на самом деле ему выплатят только 7 800 рублей, так как именно эта сумма налога была переведена в бюджет с его официального дохода. Видимо остальные деньги на лечение заявитель получил от работодателя в конвертеJ

Период, в течение которого можно получить налоговый вычет на лечение

Вернуть уплаченный НДФЛ по договорам ДМС и другим видам лечения можно начиная со следующего календарного года, после проведенного лечения, но не позднее 3 лет с момента получения медицинских услуг. Например, в 2017 году можно получить налоговый вычет за получение медицинские услуги в 2016, 2015 и 2014 годах.

Налоговый вычет за дорогостоящее лечение

Особой статьей получения налогового вычета является возврат уплаченного налога за так называемое дорогостоящее лечение. На данный вид медицинских услуг не распространяется условие возврата налога только со 120 000 рублей. Таким образом, если лечение заявителя или его родственников признано дорогостоящим, то они имеют право получить вычет со всей затраченной суммы. Единственным ограничением тут будет сумма выплаченного НДФЛ заявителя за предыдущий год.

К дорогостоящему лечению относятся:

  • Лечение тяжелых, в том числе наследственных и врожденных заболеваний
  • Лечение бесплодия методом ЭКО
  • Трансплантация органов, хирургическая пластика
  • Помощь при осложнениях беременности
  • Помощь недоношенным малышам с весом до 1,5 кг.

Какие документы нужны для получения налогового вычета за лечение

Для получения налогового вычета за лечение заявителю необходимо предоставить в налоговую инспекцию по месту его прописки следующим пакет документов:

  • Паспорт РФ и ИНН
  • Справку с работы по форме 2-НДФЛ, которая подтверждает уплату налогов с официальной заработной платы заявителя. Данную справку готовит бухгалтерия предприятия
  • Заполненную заявителем декларацию 3-НДФЛ
  • Договор ДМС или договор о предоставлении медицинских услуг лечебным учреждением
  • Копию лицензии на право осуществления медицинской деятельности лечебным учреждением, если договор заключался непосредственно с клиникой
  • Справки о назначении дорогостоящих лекарств
  • Копии платежных документов, чеков и квитанций об оплате
  • Корешок путевки при прохождении санаторно-курортного лечения
  • При оплате лечения родственников документы, подтверждающие родство заявителя и пациентов. Очень важно: если заявитель хочет вернуть подоходный налог с покупки полисов ДМС для своих родных, то он должен выступать страхователем (то есть покупателем) в данном договоре ДМС.

Через сколько заявитель получит налоговый вычет после подачи документов

Налоговая инспекция берет на согласование и проверку всех предоставленных заявителем документов на налоговый вычет 3 календарных месяца. После проведения проверки налоговая служба в течение 1 месяца переводит полную сумму налогового вычета на личный счет заявителя, указанного при подаче заявления. Таким образом, от момента подачи документов на вычет до поступления денег на счет проходит порядка 4 месяцев.

Вычет за ДМС

Наименование услуги Стоимость
Заполнение декларации 3-НДФЛ 300
Заполнение декларации 3-НДФЛ+сдача в налоговую инспекцию 500

Если вы имеете официальную заработную плату и если вы приобрели страхового полис ДМС – добровольного медицинского страхования, вы можете получить возврат подоходного налога. Данную возможность внесли в ст.219 Налогового кодекса РФ в 2007 году.

При покупке полиса ДМС вам может быть предоставлен социальный налоговый вычет до 120 000рублей в год, соответственно возврат налога в год может быть до 15600руб.

Что нужно сделать?

Для получения возврата налога при покупке полиса ДМС необходимо обратиться в налоговую инспекцию, находящуюся в районе по адресу вашей прописки с полным пакетом документов, который включает в себя:

  • Заявление на предоставление социального вычета в связи с покупкой полиса ДМС.
  • Заявление с вашими реквизитами на перечисление возврата налога.
  • Копия договора со страховой компанией.
  • Копия платежных документов об оплате полиса.
  • Копия паспорта.
  • Справка 2НДФЛ.
  • Реквизиты ваши.

Когда можно вернуть налог?

Документы можно подавать лично в налоговую либо по почте отправить в налоговую. С момента подачи документов в течение трех месяцев проводится камеральная проверка налоговиками, затем по положительному результату в течение одного месяца производится перечисление суммы возврата налога. В случае задержки – это нарушение ваших прав.

Возврат налога при покупке полиса ДМС – это социальный вычет, он может предоставляться много раз в жизни, в отличии от имущественного вычета при покупке жилья.

Вернуть можно сразу за последние три года, если конечно в течение трех лет оплачивали полис и имели официальную заработную плату.

Возвратить налог можно при покупке полиса ДМС, при покупке иных страховых полисов возврат налога не возможен. Только медицинский полис.

Вычет при покупке страхового полиса добровольного медицинского страхования

Лилия, добрый день.

Как ранее уже вам ответила моя коллега, вы можете получить вычет по уплаченным страховым взносам по Договору добровольного личного страхования, заключенным со страховой организацией. Главное условие, чтобы страховая организация имела лицензию на ведение соответствующего вида деятельности (услуги по лечению).

1. Паспорт, ИНН — копии.

2. Договор со страховой организацией — копия.

3. Лицензия страховой организации — копия.

4. Платежные документы — копии.

5. Справка о доходах 2-НДФЛ за соответствующий год.

6. декларация 3-НЛФЛ. Вы можете заполнить налоговую декларацию на нашем сервере, предварительно ознакомившись с образцом по заполнению 3-НДФЛ на лечение.

Полный адрес статьи:
http://www.finansmag.ru/59748
Читайте так же:  Положение о кадровой политике образец

Здоровье в розницу дорожает

«Здоровье» подкачало. Компаниям выгоднее работать с корпоративными клиентами – их риски равномерно распределяются между сотрудниками страхователя. А частный клиент приходит обычно тогда, когда уже чувствует себя нездоровым, соответственно, его обслуживание обходится дороже. Именно поэтому тарифы для него в среднем в­ полтора раза выше, чем для корпоративного страхователя.

Кроме того, сказывается дефицит лечебно-профилактических учреждений. На рынке не так много хороших поликлиник и больниц, и те, что есть, завышают цены на свои услуги. Пару лет назад страховщики пытались обвинить их в сговоре, но безуспешно – у врачей нашлись ответные претензии. В результате сейчас многие компании активно скупают или строят собственные клиники – преимущественно в крупных городах. По данным аналитиков «Ресо-гарантии», стоимость медуслуг в Москве и Санкт-Петербурге самая высокая. Если взять ее за 100%, то в Екатеринбурге, Красноярске, Новосибирске, Самаре и Ярославле она составит примерно 83%. В других регионах – не более 62%.

Еще один фактор, играющий против ДМС, – это, как ни странно, реализация национального проекта «Здоровье». «Государственные медучреждения увеличивают зарплаты врачам за счет федерального финансирования, а вот коммерче­ские клиники для того, чтобы удержать своих специалистов, вынуждены увеличивать собственные расходы. Все это влияет на цену их услуг», – констатирует начальник управления андеррайтинга по ДМС группы «Уралсиб» Мария Барсова. Так или иначе, но полисы ДМС подорожали в течение года на 15–20%.

Дети и будущие родители. Добровольное медицинское страхование в России изначально было лишь дополнением к обязательному. Но правила игры меняются. Каждый раздраженный стоянием в длинных очередях, обескураженный хамством врачей и испуганный показаниями еще советского оборудования в районной поликлинике – потенциальный клиент страховой компании. Остается только убедить этих людей отдать деньги страховщикам. Но не все так просто. «Кто сегодня может купить страховку? Человек с определенным уровнем доходов. Как правило, работа, которая приносит такие деньги, предусматривает наличие соцпакета с полисом ДМС, – рассуждает начальник отдела центра личного страхования «Росно» Нина Егоркина. – Мы проводили для себя исследование. Выяснилось, что в 80% случаев в семье потенциальных клиентов хотя бы у одного из родителей есть полис ДМС».

Читайте так же:  Что делать после дтп

Нина Егоркина неспроста произнесла слово «родители». Сегодня целевую аудиторию розничного медицинского страхования формируют именно они. Речь идет либо о полисе для детей дошкольного возраста, либо о программах сопровождения беременности. «В среднем полис для детишек стоит от 25 до 45 тыс. рублей, а для будущих мам – 12–25 тыс.», – говорит заместитель гендиректора компании ЖАСО Николай Лукашов. У лидеров с хорошо налаженными каналами продаж цены несколько выше (см. таблицу).

ДМС по картам оплаты. Кому продавать, – выяснили, а теперь о том, – как. У «Росно» примерно 40% полисов, реализованных частным лицам, предназначены для детей. Вероятно, отчасти такая структура медицинского портфеля объясняется участием в столичной программе «Расти здоровым, малыш!» В рамках этой акции при выписке из роддома мама получает подарочный набор с образцами продукции компаний-участниц. В том числе с буклетом «Росно». В Москве ежемесячно распространяется более 7 тыс. экземпляров рекламных материалов, бьющих в самую что ни на есть целевую аудиторию.

Нетривиальный подход избрала для себя московская компания «Полис-гарант», которая решила распространять «коробочное» ДМС через аптечную сеть «36,6». Продукт, стоящий сравнительно дешево, весьма прост в использовании. Чтобы активировать полис, нужно лишь позвонить в компанию и назвать оператору секретный код, указанный на карте ДМС. Впрочем, как отмечает Николай Лукашов, у типового «конвейерного» медицинского полиса есть одна большая проб­лема – он не способен в полной мере удовлетворить клиента, запросы которого всегда индивидуальны. А это априори должно повлиять на объемы продаж.

А в «Уралсибе» решили привязать розничное медицинское страхование к корпоративному. Помогло. В ДМС-порт­феле страховщика розница составляет порядка 15%. Хитрость заключается в том, что две трети клиентов «с улицы» – это родственники тех, кто застрахован в рамках корпоративных программ. Для них предусмотрены льготные тарифы.

Читайте так же:  Жалоба в еспч по гражданскому делу

ПОСЛАБЛЕНИЕ: Россияне привыкли к льготам, но не налоговым

С 1 января 2007 года начали действовать налоговые вычеты на расходы по приобретению полисов ДМС.

Таким образом, граждане фактически могут вернуть себе 13% от стоимости полиса в пределах 50 тыс. рублей. При этом достаточно будет предоставить налоговой инспекции копию договора страхования и платежный документ, подтверждающий уплату премии. Владелец сайта http://socnalog.ru/ Филипп Кабин призывает страхователей сохранять чеки и квитанции об оплате страховых услуг. По его мнению, пик вопросов по налогообложению клиентов ДМС придется на январь-апрель 2008 года, когда граждане потянутся в налоговую инспекцию за вычетом.

Впрочем, страховщики не уверены, что это послабление серьезно подстегнет развитие розничного ДМС. «Во-первых, большинство людей не знают о существующей возможности – программа действует без соответствующего информационного сопровождения. Во-вторых, при стоимости полиса в 50 тыс. рублей вернуть удастся только 6,5 тыс. Ради этих денег далеко не все готовы стоять часами в очередях в инспекцию», – говорит Мария Барсова. Схожего мнения придерживается и начальник аналитического отдела компании «Ингосстрах» Илья Богданов: «Льгота по налогу на доходы физических лиц в виде вычета на сумму страховых взносов по ДМС либо еще «не дошла» до потребителя, либо по своему весу оказалась значительно «легче» стоимости полиса ДМС».

Стоимость услуг некоторых компаний


Страховая компания Программа по ведению беременности, тыс. руб. ДМС для детей до года, тыс. руб.
Капиталъ Страхование 39–91 8–78
Макс 17–70 6–90
Ресо-гарантия 47 39
Росно От 20 В среднем 40
Уралсиб 25–65 25–60

По данным компаний

Лидеры добровольного медицинского страхования в 2006 году


Компания Страховая премия, млн руб. Страховые выплаты, млн руб. Соотношение выплат и сборов Средняя премия по договору, руб.
2 Росно** 5 905 2 945 50% 4 870
3 ЖАСО 4 555 4 012 88% 60 472
4 Ингосстрах* 2 639 1 989 75% 39 848
5 Ресо-гарантия 1 795 1 205 67% 47 526
6 Росгосстрах* 1 696 1 286 76% 4 647
7 Ренессанс-страхование* 1 040 129 12% 145 430
8 Капиталъ Страхование* 1 015 691 68%
9 Сургутнефтегаз* 1 003 924 92% 45 880
10 Макс* 974 878 90% 10 404
11 Уралсиб* 964 807 84% 10 386
12 Энергогарант* 896 535 60% 58 335
13 Шексна* 862 702 82% 308 326
14 АльфаСтрахование* 713 561 79% 38 050
15 Прогресс-гарант* 698 610 87% 13 697
16 Военно-страховая компания 672 485 72% 6 313
17 Югория* 607 380 63% 38 201
18 Чулпан* 515 429 83% 413 228
19 Русский мир*** 512 205 40% 54 785
20 Россия 447 334 75% 11249
Читайте так же:  Положение о премировании в доу

* Данные по группе компаний.
** Данные по группе компаний, включая «Медэкспресс».
*** Данные по группе компаний, включая «Веста».

© Финанс 2002-2006. Материалы, предоставленные журналом «Финанс.», являются его интеллектуальной собственностью и охраняются российским законодательством об авторском праве и средствах массовой информации. Любое копирование, тиражирование, распространение, или любое иное использование редакционных материалов журнала возможно только с предварительного разрешения правообладателей. Ссылка на издание обязательна. Для электронных СМИ — гиперссылка.
Адрес редакции: 127015, Москва, Большая Новодмитровская ул., д.23, стр.5, тел.:

+7 (495) 788-53-10

По данным контактам Вы всегда можете получить информацию о наших услугах, а также заказать их:

Тел: +7 (495) 943-44-47; +7 (495) 740-63-51

Видео (кликните для воспроизведения).

Бесплатная консультация по налоговым вычетам и интеллектуальной собственности оказывается в разделе Online-консультации.

Источники


  1. Ивакина, Н.Н. Основы судебного красноречия (риторика для юристов) / Н.Н. Ивакина. — М.: ЮРИСТЪ, 2018. — 384 c.

  2. Андреева, Ю. С. Квалификационный экзамен на присвоение статуса адвоката / Ю.С. Андреева. — М.: Проспект, 2016. — 48 c.

  3. Теория государства и права. — М.: КноРус, 2009. — 384 c.
Вычет за покупку полиса дмс
Оценка 5 проголосовавших: 1