Судебные споры с банками

Важная информация в статье: "Судебные споры с банками" с профессиональной точки зрения. Все вопросы можно задавать дежурному специалисту.

Судебные споры с банками

Споры с банками возникают чаще всего в случае, когда заемщики нарушают обязательства по кредитам и не выплачивают взятые обязательства в установленные сроки. Однако причиной конфликта с финансовым учреждением может быть одностороннее изменение условий договора, увеличение процентов, взимание дополнительных платежей и штрафных санкций.

Спор с банком может быть выигран только в том случае, если в рассмотрении иска участвует квалифицированный юрист, который специализируется на кредитном праве. Он знаком с этой отраслью законодательства, имеет опыт его применения и изучает судебную практику в этом вопросе. Адвокаты в спорах с банками является гарантией того, что ваши права и интересы будут соблюдены в полном объеме. А в случае проигрыша дела размер штрафных санкций и пени будет минимально возможным.

Причины возникновения споров с финансовыми учреждениями:

  • Незаконное оформление кредитного договора с использованием подложных или утерянных документов.
  • Не выполнение условий договора или оспаривание пунктов, прописанных в соглашении между кредитором и заёмщиком.
  • Имущественные споры, касающиеся замены, повреждения и приобретения имущества, находящегося в залоге.
  • Повышение процентной ставки по кредиту в нарушение договорных условий или норм действующего законодательства.
  • Взыскание общей задолженности по договору раньше срока или без соответствующего решения судебного органа.
  • Неправильное начисление и взыскание штрафов, пени при просрочке платежей.

Помощь в судебных спорах с банками

Кроме того, юрист по кредитам может понадобиться в случае, если банковское учреждение незаконно передало обязательства вместе с кредитным делом коллекторским компаниям, которые хотят взыскать задолженность или залоговое имущество в нарушение действующих норм гражданского законодательства.

Спор с банком с помощью юриста

Кредитные споры – наиболее популярная причина обращения банками в суд. Однако возможны и случаи, когда истцом в судебном процессе выступает физическое или юридическое лицо. В рамках судебного рассмотрения конфликта между клиентом банка и финансовым учреждением юристы могут оказывать следующие услуги:

  1. Предоставление устных и письменных юридических консультаций.
  2. Ознакомление с документами и определение судебной перспективы.
  3. Представительство в суде интересов доверителя и защита его прав.
  4. Оспаривание вынесенных судом решений в вышестоящих судах.
  5. Контроль и помощью в организации исполнения судебного решения.

Помимо этого, за правовой помощью клиент может обратиться на стадии досудебного урегулирования спора. В этом случае оказываются такие услуги, как участие юриста в переговорах – они позволяют разрешить конфликт до подачи иска в суд, а также составление претензии – этот документ официально подтверждает претензии клиента к банку и затем используется во время судебного рассмотрения спора.

— Хотите воспользоваться услугами профессионального юриста во время судебного сбора с банком? Обращайтесь к нам по указанным на сайте телефонам и записывайтесь на прием к специалисту.

12 сентября 2019 — Суд удовлетворил иск о выселении гражданина из квартиры.

05 сентября 2019 — В судебном порядке признаны незаконные решения и действия ИФНС.

28 августа 2019 — Межрайонная прокуратура отменила постановление участкового об отказе в возбуждении уголовного дела.

В 1540 году в Испании перед судьей предстала моль. Подсудимая обвинялась в порче исключительно ценного гобелена, который оценивался в 10 тысяч мараведи. Моль была признана виновной и приговорена к отсечению головы. Смертный приговор, вполне обоснованно можно считать судебной ошибкой, ибо действительными преступниками, были личинки осужденной моли.

Судебные споры с банками по кредитам, банковские споры

Специалисты юридического портала Юр-Инфо готовы предоставить Вам консультацию по спорам с банками, будь то спор по кредитам или судебный спор, а так же окажут юридические услуги в виде решения Ваших банковских споров, как в досудебном, так и в судебном порядке. Наши банковские юристы и адвокаты (нажмите) помогут Вам в любом вопросе.

Банковские споры по кредитам возникают после подписания кредитного договора между банком, заемщиком и поручителем. В этот момент у них появляются определенные права и обязанности, и каждый начинает требовать их исполнения. Причин для возникновения споров с банками может быть множество и, зачастую, их редко не удается решить в досудебном порядке. Поэтому если назревает спор, не конфликтуйте, идите на компромисс, не доводите до суда.

Важно! Если Вы решили взять кредит и хотите избежать спора с банками, придерживайтесь нескольких простейших правил:

  1. Процентная ставка это не самое важное;
  2. Внимательно читайте договор;
  3. Изучайте все пункты;
  4. Требуйте, чтобы Вам объяснили непонятные пункты;
  5. Условия не должны ущемлять Ваши права;
  6. Если в договоре что-то смущает, лучше его не заключать.

Все сомнительные пункты, как правило, прописаны мелким шрифтом, ему особое внимание. Процентной ставкой банк может заманивать клиента, за счет этого тот подпишет договор, а условия окажутся совершенно невыгодными для заемщика. Юристы в штате банка разрабатывают договор, следовательно, все прописанное будет в пользу банка. Будьте внимательны.

Услуги для решения споров с банками:

  • Бесплатная консультация по банковским спорам;
  • Анализ имеющейся документации;
  • Подбор нормативно правовой базы;
  • Анализ практики по судебным спорам с банками;
  • Составление документов;
  • Помощь при совершении сделок с банком;
  • Решение спора с банками в досудебном порядке;
  • Помощь в ведении судебных споров с банками по кредитам и не только.

В настоящее время, для людей со средним материальным состоянием проблем с взятием кредита не возникнет. Банки зачастую и сами предлагают взять кредит по выгодным условиям. Но выгодные они иногда только для банка, и нужно вовремя понять где, правда, а где ложь и не попасть в их «сеть».

В идеале, чтобы споры с банками по кредитам не возникали необходимо знать все законы банковской сферы, судебную практику по банковским делам и виды мошенничества. Но все сферы жизни не изучить и, к сожалению не все знают, как избежать возникновения конфликта. Давайте разберемся.

Из-за чего возникают банковские споры по кредитам:

  • Неправомерное списание средств с банковского счета;
  • Передача личной информации третьим лицам (коллекторам);
  • Навязывание доп. Услуг (страховка квартиры, жизни, авто и т.д.)
  • Возврат страховки по кредиту (нажмите);
  • Блокировка карт;
  • Невозможность погасить кредит досрочно;
  • А так же многое другое.
Читайте так же:  Лицензия на грузовые перевозки

По закону банки обязаны заранее предупреждать о дополнительных услугах, о списании средств, об изменениях условий кредита. Передавать долг коллекторам можно только после уведомления заемщика, так же у коллекторского агентства должна быть официальная лицензия и они не должны нарушать закон. В половине случаев споры с банками возникают из-за нарушения банком закона.

Допустим, Вы взяли кредит, поняли, что условия не выгодны, банк не идет на уступки, а Вы не знаете что делать. В данном случае есть несколько вариантов развития событий, для урегулирования банковских споров. Давайте вкратце их разберем:

  1. Первый, самый лучший для банка, это если Вы примите все и будете платить кредит.
  2. Забыть про банк, не идти на контакт и ждать, пока тот обратиться в суд, для защиты своих прав, а в суде Вы заявите о неправомерных требованиях банка (не лучший Вариант, так как суд может принять сторону банка, так как он потерпевшее лицо, а Вы будете нарушителем его прав).
  3. Третий вариант это обратиться в роспотребназдор, центральный банк и прокуратуру с заявлением о правонарушении.
  4. И конечная инстанция это суд. В данном случае суд общей юрисдикции.

Третий и четвертый вариант наиболее эффективны и результативны в разрешении банковских споров и лучше их применять совместно.

Досудебный порядок урегулирования споров с банками по кредитам

По закону в настоящее время досудебный порядок урегулирования кредитных банковских споров не обязателен, тоесть по сути можно сразу идти в суд. Но чтобы избежать судебных тяжб и «нервотрепки» можно попытаться найти взаимовыгодное решение с банком путем письменных или устных переговоров. Или еще эффективный способ это обратиться в контролирующие инстанции (смотрите пункт 3 выше). В таком случае данные органы проведут проверку и в случае выявления нарушений, обяжут банк устранить их.

Судебные споры с банками

Сложность досудебных и судебных споров с банками заключается в том, что банк держит в штате отдел юристов, которые занимаются претензионной и судебной деятельностью. Они имеют огромный практический опыт ведения дел в суде в качестве истца и ответчика, поэтому непрофессионалу, впервые столкнувшемуся с подобной проблемой, будет сложно противостоять им.

В каких случаях банковские споры разрешаются в суде:

  • Навязывание дополнительных услуг;
  • Запрет досрочного погашения долга;
  • Разглашение персональных данных;
  • Продажа долга коллекторам;
  • Повышение процента по кредиту;
  • И другое

Итак, ели вы хорошо подготовились к судебному спору с банком, составили исковое заявление и подготовили доказательства и стратегию защиты, то в результате Вы сможете добиться следующего:

  1. Признание договора недействительным;
  2. Снижение процентной ставки;
  3. Возврат переплаты по кредиту;
  4. Переоценка залогового имущества;
  5. Изменение условий договора с банком;
  6. Удовлетворение предъявленных Вами требований.

В какой суд обращаться?

По закону, если цена иска менее 50 тыс. рублей, то дело рассматривает мировой судья, а если она выше 50 тысяч, то дело будет рассматриваться в районном суде. Помимо этого Вы, как истец, можете выбрать территориальную подсудность:

  • В случае с банком это фактический или юридический адрес;
  • По месту совершения сделки;

Как составить исковое заявление при судебных спорах с банками

При судебных банковских спорах первоначальное внимание нужно уделить составлению искового заявления, так как даже небольшая ошибка может привести к тому, что суд оставит иск без движения или вернет на доработку, а это затянет процесс.

Итак, в иске указываем следующие данные:

  1. Данные о суде;
  2. Информацию об истце (паспортные данные);
  3. Юридические данные ответчика;
  4. Все нарушения со стороны ответчика;
  5. Доказательства этих нарушений;
  6. Цена иска;
  7. А так же к исковому заявлению при подаче в суд прикладываем документы по делу, доверенность на представителя (если он имеется) и все доказательства.

Юридические услуги компании Юр-Инфо по спорам с банками помогут Вам избежать негативных последствий и решить практически любой спор в Вашу пользу. Чтобы получить бесплатную консультацию просто позвоните или напишите нам.

Дорогие читатели! Если вы не нашли интересующую Вас информацию, или у Вас остались вопросы по теме «Судебные споры с банками по кредитам, банковские споры», задайте их прямо сейчас. Позвоните нам по номеру горячей линии 8 (499) 755-64-00 или пишите в форму для письменных обращений. Консультация предоставляется бесплатно.

Судебные споры с банками и главные варианты возможных конфликтов

Что делать, когда банк требует выплатить проценты по кредиту, который в полной мере погашен?

Подобное действие со стороны банка может исходить при виде платежей по кредиту, называемых аннуитетными. Такой вид платежей подразумевает выплату одинакового размера взноса на протяжении всего срока по договору кредитования. При этом в первую очередь идёт погашение процентов, исчисляемых в немалых суммах, а погашение основного долга исчисляется в незначительных выплатах. При досрочном погашении кредита заёмщику могут сообщить о том, что средства были направлены в счёт погашения будущих процентов по договору кредитования, а значит, основной долг остался почти без изменений. В таком случае у заёмщика есть большие шансы выиграть дело.

Проценты заёмщик выплачивает с момента выдачи кредита и до момента, когда кредит фактически полностью погашен. А значит, проценты удерживаются с заёмщика только на время его пользования займом. А денежные средства, которые банк получил сверх необходимого, относятся к необоснованному обогащению, а значит должны быть возвращены клиенту. Но в данной ситуации придётся спорить с банком.

Что необходимо предпринять при возникновении спорной ситуации с банком?

  • 1. Заёмщику необходимо основательно изучить договор кредитования, при этом основательно обратить внимание на процедуру расчёта платежей;
  • 2. Следует самостоятельно попытаться провести все вычисления. Для этого можно воспользоваться интернетом;
  • 3. Рекомендуется заняться подготовкой искового заявления в суд, к которому необходимо приложить претензию банка, а также имеющиеся квитанции, подтверждающие уплату всего кредита. Если гражданин не компетентен в юридических вопросах, можно обратиться за помощью к опытному юристу, имеющему большой опыт в решении таких вопросов.

При принятии необходимых действий гражданин сможет избежать незаконного требования банка, тем самым отстоять свои права. А как показывает судебная практика, суд вынесет решение в пользу заёмщика.

Читайте так же:  Валютные ценности представляют собой

2. Как быть, когда от банка исходит угроза конфискации имущества?

В случаях неуплаты по кредитному договору банк имеет право конфисковать залоговое имущество в пользу погашения долга. Но практика показывает, что такая процедура имеет свои особенности.

Когда суд рассматривает дело по изъятию имущества за неуплату, то заёмщику следует знать:

  • 1. Когда сумма долга не превышает 10 либо 15% от кредита, суд откажет банку в конфискации залогового имущества у должника. Суд выносит решение в пользу банка, если долг по выплатам превышает 60% от суммы кредита;
  • 2. Банк не сможет изъять имущество за неуплату, если оно является единственным жильём;
  • 3. При условии отсутствия основного источника дохода по имеющимся уважительным причинам, заёмщик вправе попросить заключить мировое соглашение. Практика показывает, что в таких случаях банки идут на примирение и подписывают с заёмщиком новый графит внесения платежей.

3. Что делать, в случае оформления на гражданина чужого кредита?

Зачастую гражданин узнаёт о том, что на его имя кто-то оформил кредит по истечении продолжительного времени со дня подписания кем-то договора кредитования. Как правило, на тот момент сотрудники банка либо коллекторские организации начинают постоянно звонить с требованиями добровольного погашения долга. Чаще всего мошенники предпочитают оформлять займы по потерянным либо ворованным документам. иногда встречаются случаи, когда сам сотрудник банка оформляет кредит по копии уже имеющегося паспорта.

Итак, когда дело рассматривается в суде, гражданину необходимо:

  • 1. Написать заявление в полицию. Если паспорт был утерян, рекомендуется приложить к заявлению справку, которая будет подтверждать факт утери документа;
  • 2. Следует ознакомиться с документами кредитного досье. Это даст понять какие несоответствия имеются;
  • 3. Рекомендуется сделать запрос на выдачу записей с камер видео наблюдения в офисе банка, где был оформлен кредит. Именно видеозапись станет неопровержимым доказательством того, что потерпевший не оформлял кредит и не подписывал документы;
  • 4. Необходимо заявить ходатайство о назначении почерковедческой экспертизы, которая покажет, что почерк не принадлежит потерпевшему.

После того, как вопрос будет решён, следует обратиться в Центробанк российской Федерации с просьбой очистить кредитную историю.

4. Необходимость в юридической помощи при возникновении споров с банком.

Не рекомендуется бездействовать пока длиться судебное разбирательство. Некоторые граждане целенаправленно тянут время, считая, что это облегчит ситуацию. Но такое поведение только усугубляет все. Рекомендуется как можно быстрее обратиться за помощью к квалифицированному юристу.

Адвокат окажет помощь в:

  • 1. Оспаривании требований банка;
  • 2. Отмене неправильно начисленных процентов, а также комиссий и штрафных санкций;
  • 3. Решении проблем с имуществом, находящимся в залоге у банка;
  • 4. Урегулировании споров с банком;
  • 5. Снижении незаконно повышенной процентной ставки;
  • 6. Аннулировании заключенных незаконным способом кредитов.
  • Конечно же помните о моей статье, о том как отменить судебный приказ о взыскании долга, так как это очень сильно может Вас выручить

    Следующий раз будет очень интересная тема рассмотрена мной, так что до новых встреч и обязательно жду от Вас комментариев в форме внизу статьи.

    Кредитные споры с банками

    Больше половины россиян имеют незакрытые кредиты.

    Займы доступны почти всем категориям граждан. С одной стороны, это преимущество — благодаря кредиту можно позволить себе любую вещь. С другой стороны, возникает риск попасть в долговую яму. Даже при первой просрочке начинают начисляться штрафы и пени — долг растет как снежный ком.

    Нарушения договора порождают кредитные споры. Для заемщика они могут закончиться арестом и продажей имущества в счет погашения задолженности. Как грамотно урегулировать конфликт с финансовой организацией, расскажем далее.

    Что такое кредитный спор?

    Кредитный спор — это конфликт заемщика с банками по поводу нарушения условий договора. Причем нарушителем может выступать как финансовое учреждение, так и клиент.

    Зачастую именно заемщик нарушает пункты кредитного договора.

    Виды кредитных споров

    Рассмотрим наиболее популярные виды конфликтных ситуаций. Они касаются:

    Некоторые люди берут займы по чужому паспорту, поддельным документам, подтверждающим доход, сообщают банку другую ложную информацию.

    • Несоблюдение графика платежей

    Для банка достаточно даже одной просрочки, что выставить клиенту претензии. Нарушил срок платежа — начнут «капать» пени.

    • Направления средств на иные цели

    Этот случай относится к целевым займам, которые выдаются на конкретную покупку — квартиры или машины. Если вместо этого заемщик потратил деньги на отпуск, у него возникнут проблемы.

    • Нарушения условий страхования

    При ипотеке заемщик обязан застраховать приобретенную недвижимость от риска порчи или утраты. Таково требование закона. Если после получения кредита гражданин отказывается от полиса, у банка возникнут обоснованные претензии.

    • Нарушения правового режима заложенного имущества

    Вы не имеете право продавать объект залога, не уведомив об этом финансовую организацию.

    Банки самостоятельно устанавливают размеры штрафов и пени за нарушение обязательств.

    В каких случаях банки судятся с заемщиками?

    При возникновении просрочки банки пытаются выяснить причину невнесения платежа и звонят клиенту. Заемщику напоминают о необходимости своевременно перечислять деньги на счет, называют сумму долга, размер начисленных штрафов и пени.

    Только если уговоры и уведомления не приносят результатов, банк обращается в суд.

    Процедура состоит из следующих этапов:

    1. специалисты банка выявляют просрочку;
    2. вам начинают звонить и присылать письма с требованием погасить задолженность;
    3. в случае отказа или уклонения от погашения задолженности, банк подает в суд. Требование простое — полностью погасить кредит и расторгнуть договор займа;
    4. суд изучает материалы дела и выносит решение;
    5. при отказе должника добровольно рассчитаться по кредитным обязательствам, открывается исполнительное производство;
    6. исполнительные документы направляются судебным приставам для принудительного взыскания;
    7. приставы получают право арестовать имущество заемщика и продать его на торгах, чтобы погасить долг.

    Суды обычно встают на сторону банков. Но если вам удастся обосновать причины просрочки, судья может реструктурировать заём и изменить график платежей. Кроме того, вы можете добиться существенного сокращения размера неустойки.

    Не платите по кредиту — ждите повестки в суд.

    Как узнать, что банк подал в суд?

    В первую очередь, вас уведомит банк. Нередко там указывают наименование суда и дату подачи иска.

    Читайте так же:  Процедура принятия федерального закона

    Кроме того, о судебном заседании вас уведомят повесткой. В ней указывают дату и время, к которому нужно явиться.

    Также узнать о разбирательстве можно из сведений судебного приказа, который нередко выносится без предварительного уведомления заемщика. Однако его легко оспорить — просто подайте возражение в течение 10 дней.

    Не пропускайте судебные заседания без уважительных причин.

    Судебное разбирательство

    Дела по кредитам рассматривают мировые судьи и районные суды. Это зависит от суммы долга.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Задолженность менее 50 тыс. руб., разбирать дело будет мировой судья. Все, что свыше — районный суд.

    Если иск подан мировому судье, производство осуществляется по упрощенной процедуре. Банк предоставляет документы, подтверждающие задолженность, судья рассматривает их и выносит свой вердикт. О рассмотрении дела должников зачастую не уведомляют.

    При рассмотрении дела в районном суде вас в обязательном порядке вызывают повесткой. Вы вправе:

    • заявлять о корректировке суммы долга;
    • объяснять причины неуплаты, предоставлять подтверждения своих слов;
    • знакомиться с содержанием иска в суд по кредиту и сопутствующих документов.

    В ходе процесса можно заключить мировое соглашение с банком.

    Как выиграть спор по кредиту?

    Важно понимать, что платить банку все равно придется. Требование погасить задолженность — вполне законное, ведь вы пользуетесь деньгами кредитного учреждения по договору.

    Однако долговое бремя можно существенно облегчить. Если у вас возник спор по кредиту, разрешить его с выгодой для обеих сторон можно еще до суда.

    Рассмотрим несколько вариантов:

    Попросите банк предоставить вам отсрочку. Основанием могут стать тяжелые жизненные обстоятельства, временная утрата трудоспособности, лечение в клинике и т.д.

    В этом случае график платежей меняется. Срок кредитования увеличивают, в результате ежемесячный платеж становится меньше. Правда, итоговая переплата возрастает.

    Полностью освободиться от долга по кредиту можно — погасите его.

    Помощь адвоката по кредитным спорам

    Помощь юриста незаменима в споре с банками.

    Прежде всего, на начальном этапе. Если вы заранее покажете соглашение адвокату, он проанализирует его условия, оценит риски, уведомит о невыгодности отдельных пунктов. В итоге специалист даст свое заключение о целесообразности получения кредита в данной организации.

    Если соглашение уже заключено, юрист поможет оспорить его положения, проследит за правильностью начисления процентов.

    Покажите кредитный договор юристу — он проверит его на законность.

    В случае образования просрочки, он проведет переговоры с банком, попробует договориться о реструктуризации кредита или кредитных каникулах.

    Если началось судебное разбирательство, вы можете рассчитывать на представление своих интересов в суде, подготовку документов, направление встречного иска, подачу ходатайств.

    Споры с банком по кредиту

    Сложные споры с банком по кредиту могут возникнуть в силу разных факторов. Чаще всего проблемы возникают тогда, когда заемщик по тем или иным причинам (увольнение с работы, болезнь, уменьшение доходов, изменение жизненных обстоятельств) имеет задолженность перед банком по выплате ежемесячных платежей.

    Кроме того проблемы по кредитным продуктам могут возникнуть в следующих случаях:

    • неверное начисление процентов по кредиту;
    • мошенничество (оформление кредитного договора третьими лицами по подложным документам на имя пострадавшего);
    • банк решил изъять залоговое имущество за долги.

    Каждая из вышеперечисленных ситуаций требует правовой оценки с участием квалифицированного юриста. Для защиты и отстаивания позиций в деле важна каждая деталь, поскольку на кону зачастую стоят слишком большие суммы и даже недвижимость.

    Компания «Консультант» имеет многолетний опыт оказания юридической помощи в самых сложных делах, касающихся проблем по кредитным договорам с банками. Проанализировав вашу ситуацию, мы дадим вам советы и расскажем о том, как стоит действовать, какие документы в свою защиту необходимо собрать, как правильно составить исковое заявление.

    Как действовать при спорах с банком по кредиту

    Первое, что вы должны сделать – успокоиться и перестать паниковать. Лишние волнения не принесут пользы, а только отнимут у вас время. Затем обратитесь к юристу, для которого споры с банком по кредиту являются ведущим направлением деятельности. Компания «Консультант» готова предоставить вам одного из лучших специалистов в этой сфере.

    Разобравшись в ситуации, юрист учтет все самые сложные правовые аспекты дела, подберет положения законов, на которые можно опираться, защищая интересы клиента, проведет анализ имеющейся судебной практики по аналогичным делам для составления предварительного представления о возможном исходе дела и реальных перспективах успешного завершения разбирательства.

    Судебные дела по кредитным вопросам очень сложные, поэтому мы не рекомендуем участвовать в них без профессиональной защиты. Это может означать крупные финансовые потери и высокую вероятность принятия судом решения в пользу банка. Дело не в предвзятости суда в отношении должников, а в том, что кредитные организации отстаивают свои права при помощи мощной юридической поддержки и опытных коллекторов.

    Участие в суде квалифицированного специалиста – ваша защита и гарантии.

    Споры с банком по кредиту от компании «Консультант»

    Если у вас возникли сложности с кредитом, вы стали жертвой мошенников или имеете задолженность по платежам, воспользуйтесь услугами юристов компании «Консультант». Услуга конфиденциальна и анонимна.

    Если в рамках консультации вы поняли, что не сможете разрешить проблему без нашего непосредственного участия, мы готовы оказать вам услугу юридического сопровождения на коммерческой основе. Вам будет оказать полный спектр необходимой помощи, от составления искового заявления, сбора доказательной базы и участия в суде до подачи апелляционной жалобы в суд высшей инстанции.

    Как получить консультацию при спорах с банком по кредиту

    Консультацию юриста можно получить удаленно без посещения нашего офиса несколькими способами:

    1. Звонок оператору по номеру 8 (800) 511-54-99, указанному в контактах.
    2. Заказ на сайте обратного звонка в удобное для вас время.
    3. Отправка письменного запроса с интересующим вас вопросом.

    Нашим клиентам доступнее любой из этих способов, выбирайте тот, который вам наиболее удобен. Общаясь с нашим юристом, вы можете сохранить инкогнито, назвав себя любым именем (псевдонимом). Полученная нами информация не используется для печати на сайте, что гарантирует вам абсолютную конфиденциальность.

    Если у Вас остались вопросы, то обратитесь за консультацией к нашим юристам.

    Для того что бы понять, как действовать в вашем случае, пожалуйста заполните форму обратной связи. Кратко опишите Вашу ситуацию укажите Ваше Имя город и номер телефона отправьте заявку и получите консультацию нашего юриста в течении 10 минут.

    Читайте так же:  Охота в новосибирской области

    Судебные споры с банками

    Бесплатные консультации юристов

    В современном мире услугами банковских учреждений пользуется практически каждый человек и предприятие. И не всегда от такого сотрудничества остаются только положительные впечатления. В итоге возникает конфликтная ситуация между кредитной организацией и физическим или юридическим лицом, для решения которой приходится обращаться в суд.

    Цены на услуги адвоката по банковским спорам

    Услуги
    Совместное с клиентом участие во встрече с представителями банка от 5000 рублей
    Анализ банковского договора при его оформлении от 15000 рублей
    Разрешение вопросов задолженности по банковским обязательствам от 3000 рублей
    Оказание помощи при противоправных действиях коллекторских агентств от 5000 рублей
    Оказание услуг адвоката по банковским вопросам при перекредитовании на более выгодных для клиента условиях от 5000 рублей
    Представительство в судебных инстанциях при рассмотрении дел о задолженности по банковским обязательствам от 25000 рублей
    Оказание помощи при предъявлении штрафных санкций по банковскому договору от 5000 рублей
    Средняя стоимость ведения простого дела по банковским спорам от 30000 рублей
    Досудебное урегулирование спора с привлечением профессионального переговорщика от 15000 рублей
    Судебная защита (сложное дело) от 50000 рублей
    Судебная защита (особо сложное дело) от 100000 рублей

    Наиболее популярные судебные споры с кредитными учреждениями:

    1. Решение вопросов, связанных с просрочками по кредитам.
    2. Начисление незаконных штрафов, пени, которые не прописаны в договоре.
    3. Не удается получить обратно деньги депозита.
    4. Незаконная продажа долга коллекторской организации.
    5. Оформление третьим лицом займа на документы ничего не подозревающего гражданина.
    6. Незаконное изменение условий договора.
    7. Сбои в начислении денег на счет, в выдаче средств из банкомата.
    8. Беспричинное списание средств со счета.Навязывание дополнительных услуг клиенту.

    В каждом случае урегулирование споров возможно как в досудебном, так и в судебном порядке. Причем не стоит думать, что невозможно выиграть дело. Многие граждане ошибочно считают, что невозможно тягаться с мощным юридическим отделом финансового учреждения. Но это не так, ведь профессионалы Межрегионального центра юридических услуг имеют обширный опыт в ведении таких дел, выиграли немало судов и смогут составить достойную конкуренцию адвокатам банковской организации. Главное – вовремя обратиться за помощью, а не паниковать и оттягивать решение вопроса.

    Разрешение споров с банками

    Если возник конфликт с финансовой организацией, то следует учесть следующие моменты:

    • если появились финансовые трудности, то суд – не единственное решение, ведь само учреждение может предложить выход из ситуации, например, реструктуризацию долга;
    • в случае отзыва лицензии у финансовой компании, всегда можно обратиться в агентство по страхованию вкладов и получить свои деньги обратно;
    • перед судом желательно переписать имущество на других лиц, чтобы избежать ареста.

    Споры по кредитам с банками часто можно решить даже в досудебном порядке. Главное – не дожидаться накала ситуации, а сразу обратиться к банковской организации или к другим инстанциям.

    Досудебное решение возможно путем:

    1. Написания заявления в само финансовое учреждение, например, с целью реструктуризировать кредит.
    2. Составления претензии, например, если неправильно начислена комиссия.
    3. Подачи жалобы в Роспотребнадзор, ЦБ РФ, ФАС.
    4. Жалобы в прокуратуру.
    5. Жалобы в Ассоциацию Российских Банков.

    В каждом случае набор документов и правила составления претензий будут отличаться. Потому споры с банками адвокат должен решать уже на начальной стадии, в досудебном порядке. Лучше сразу обратиться к профессионалу и потратить в разы меньше сил, денег, времени и нервов.

    Что делать, если банк подал в суд?

    Передача дела в судебные инстанции имеет больше плюсов для заемщика, чем минусов, потому не стоит впадать в панику, увидев извещение.

    Если дело передано в суд, то:

    • перестают начисляться проценты;
    • прекращаются звонки от коллекторов;
    • в ходе суда есть возможность добиться списания части долга, подать встречную жалобу на кредитную организацию;
    • можно добиться отсрочки или рассрочки по судебному решению, что бывает даже выгоднее реструктуризации;
    • взыскивать долг будут приставы, а не коллекторы.

    Первое, что нужно делать в подобной ситуации – заручиться поддержкой профессионального адвоката. Юристы по спорам с банками отлично разбираются в законодательстве. Они помогут составить жалобу и претензию, добьются максимального смягчения приговора и смогут развернуть судебный процесс в пользу самого ответчика.

    Все ли вопросы может решить юрист по спорам с банками?

    Важно понимать, что адвокат споры с банками не аннулирует и не может полностью отменить обязательства клиента по договору. Например, если деньги взяты в долг, то даже банкротство не поможет избавиться от обязательств по выплате займа.

    При этом специалист может в разы снизить сумму, которую должен выплатить заемщик. Можно добиться отмены штрафов и пени, получить рассрочку, пресечь незаконные действия финансового учреждения.

    Объективно, специалист может добиться следующих результатов (если речь идет о кредитном споре):

    1. Списать неустойки полностью или частично.
    2. Признать ряд платежей незаконными.
    3. Возместить убытки и моральный ущерб.
    4. Получить отсрочку и рассрочку по решению суда.
    5. Помочь заключить мировое соглашение с финансовым учреждением.
    6. Проследить за исполнительным производством, чтобы права должника не нарушались ФССП.

    Потому не стоит доверять тем «специалистам», которые обещают полностью избавить от долгов и оставить кредитную компанию ни с чем. Это невозможно с точки зрения законодательства и свидетельствует лишь о том, что «специалист» либо некомпетентен, либо является мошенником.

    Если же в суд обращается сам клиент, например, из-за спора по депозиту, то тут возможности намного шире и можно добиться не только возврата своих денег, но также выплаты компенсации.

    Помощь МЦЮУ в спорах с банками в Москве

    Решить проблему на любом этапе поможет опытный адвокат, который специализируется именно на спорах с банковскими организациями. В нашей компании есть такие сотрудники, которые успешно выиграли сотни дел против банков.

    Мы предлагаем:

    консультации для вкладчиков и заемщиков;
    составление необходимых документов: жалоб, исков, претензий и т.д.
    участие в переговорах с финансовым учреждением, с целью решить вопрос в досудебном порядке;
    подготовку необходимой документации и проработку стратегии для суда;
    представительство в судебной инстанции.

    Сможем решить споры по кредитам и депозитам, оспорим незаконные действия финансовых учреждений, поможем должнику смягчить санкции. Круглосуточно оказываем поддержку, предлагаем доступные цены, работаем «под ключ», с минимальным вмешательством клиента в процесс.

    Споры с банками

    Правовой Центр «Вектор» предлагает вам бесплатную юридическую консультацию по банковским вопросам! Наши юристы и адвокаты по банковским делам защитят Вас и Ваших близких и помогут детально разобраться в Вашем споре с банком. Специалисты по банковским делам Правового Центра «Вектор» окажут Вам следующие услуги:

    • консультация по банковским вопросам;
    • составление документов по банковским правоотношениям;
    • анализ возникшей ситуации;
    • подбор нормативно-правовой базы по банковским делам;
    • подбор судебной практики по банковским спорам;
    • урегулирование спора с банком в досудебном порядке;
    • защита в суде по банковским делам;
    • сопровождение сделок в банке;
    • выезд юриста или адвоката в банк на переговоры;
    • истребование справок и иной документации из банка;
    • антиколлекторские услуги.
    Читайте так же:  Порядок заполнения формы 14001 при смене директора

    Практически каждый человек когда-нибудь в жизни вступал в договорные отношения с банком. Данные отношения, в первую очередь, возникают после подписания какого-нибудь «многотомного» договора, который разработан специалистами юридического отдела данного банка и, как всем известно, изменению не подлежит.

    Подавляющее большинство граждан не читают эти договоры: во-первых, смысл многих пунктов все равно останется непонятным, во-вторых, это долго, а в-третьих, повлиять на содержание таких договоров невозможно — банк откажется от заключения договора на иных условиях. При выборе банка, например для того, чтобы взять кредит, клиенты чаще всего руководствуются лишь размером процентных ставок.

    Вроде бы, все в порядке: договор подписан сторонами добровольно, без принуждения, в силу принципа свободы договора. Однако так ли свободны стороны в подписании таких договоров?

    Так как банковский договор разрабатывается, как мы уже упоминали, самим банком, следовательно, условия данного договора при любом исходе дела будут выражены в пользу банка. Поэтому, зачастую в условия банковского договора включены пункты, которые либо ущемляют права и интересы второй стороны (клиента), либо могут ущемить при наступлении определенного момента и обстоятельств.

    Неправомерные условия в банковском договоре разумеется не выделены жирным шрифтом и отведены в специальную колонку, а скорее наоборот: очень умело «прячутся» в тексте общих условий договора, которые банк зачастую даже не считает нужным представлять потребителю для ознакомления, не забывая при этом включить в договор графу, подписывая которую потребитель подтверждает, что ознакомлен и согласен с общими условиями кредитования.

    В практике были замечены множество случаев, когда пункты банковского договора не только ущемляли и нарушали права и интересы клиентов, но и напрямую противоречили Законодательству РФ, в частности, Федеральному закону от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

    Что же делать заемщику (клиенту), если он заключил договор с банком на крайне невыгодных для себя условиях:

    1. Смириться и оплатить.

    2. Не исполнять и ждать, что банк предъявит требование в суд, а в суде заявить о недействительности условия.

    3. Самому обратиться в суд общей юрисдикции с требованием о признании условия недействительным или с иными требованиями.

    4. Обратиться в Роспотребнадзор, в Центральный Банк РФ и в другие надзорные инстанции.

    По мнению многих, последний способ наиболее дешевый и эффективный — не нужно платить госпошлину, а главное, служба проводит полную проверку условий кредитования, не ограничиваясь рамками заявления заемщика.

    Контролирующие органы недействительными признают следующие условия:

    — об установлении договорной подсудности по месту нахождения головной организации банка (противоречит п. 2 ст. 17 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 «О защите прав потребителей», согласно которому потребитель имеет право на подачу искового заявления по месту жительства либо по месту заключения или исполнения договора);

    — о праве банка на одностороннее изменение очередности погашения задолженности (противоречит установленному 310 ГК РФ запрету на одностороннее изменение условий обязательства);

    — о запрете досрочного погашения кредита.

    По результатам проверки банки привлекаются к ответственности по ч. 2 ст. 14.8 КоАП РФ за включение в договор условий, ущемляющих установленные законом права потребителя. Арбитражные суды практически всегда поддерживают потребителей, в судах общей юрисдикции практика в последнее время также стала склоняться в их пользу. Так, повсеместно признано ничтожным условие о включении в договор комиссии за открытие и ведение ссудного счета.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Исследуя проблемы людей в сфере банковского права, в частности, нескольких тысяч клиентов Правового Центра «Вектор», наши специалисты пришли к выводу, что самыми актуальными проблемами в сфере банковского права являются:

    1. Изменение условий кредитного договора.
    2. Изменение графика и размера платежей.
    3. Реструктуризация долга по кредиту.
    4. Оспаривание повышения процентной ставки по кредиту.
    5. Переоценка предмета залога.
    6. Снижение размера штрафных санкций.
    7. Несвоевременное поступление денежных средств на счет клиента по вине банка.
    8. Истребование денежных средств со счетов и вкладов в банке.
    9. Оспаривание договора поручительства.
    10. Оспаривание договора залога.
    11. Признание банковского договора недействительным.
    12. Расторжение договора с банком.
    13. Вопросы ипотечного кредитования.
    14. Проблемы с кредитными картами.
    15. Отказ в возмещении убытков, причиненных клиенту ненадлежащим исполнением обязательств сотрудниками банка.

    Источники


    1. Смоленский, М. Б. Теория государства и права для студентов вузов / М.Б. Смоленский. — М.: Феникс, 2014. — 256 c.

    2. Тихомирова, Л. В. Долевое строительство жилья. Правовые акты, материалы судебной практики / Л.В. Тихомирова. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2016. — 128 c.

    3. Англо-русский юридический словарь с транскрипцией / ред. И.В. Миронова. — М.: СПб: Юридический центр Пресс; Издание 2-е, испр. и доп., 2015. — 697 c.
    Судебные споры с банками
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here