Кредитная компания капитал инвест мошенники

Важная информация в статье: "Кредитная компания капитал инвест мошенники" с профессиональной точки зрения. Все вопросы можно задавать дежурному специалисту.

Поможет ли кредитный брокер: отзывы

Коротко говоря, кредитный брокер – это предприниматель, который оказывает содействие и выступает неофициальным посредником между гражданином и кредитной организацией (банком) при заключении договора кредитования.

Несмотря на то, что рынок брокерских кредитных услуг в России начал развиваться в начале двухтысячных годов, пользуется спросом и продолжает развиваться довольно бурно, никаким отдельным законом он до сих пор не урегулирован.

Это не означает, что все кредитные брокеры работают незаконно, просто их деятельность должна соответствовать действующим законам, в том числе и в области гражданского, и уголовного права.

Как отличить «белого» брокера от «черного» и кто из них поможет?

Множество статей о брокерах в Интернете содержат мнения специалистов, людей, называющих себя экспертами, и настоящих экспертов, а также простых граждан о том, кого можно отнести к категории «белых» брокеров, а кто относится к «черным».

Предлагаются, например, такие критерии отличия:

  1. «белые» брокеры действуют в интересах банка, а «черные» помогают клиентам, особенно проблемным, получить у банка кредит, несмотря на сложности биографии и кредитной истории;
  2. «белые» брокеры официально регистрируют свою предпринимательскую деятельность, а «черные» — стараются скрыть её от государства;
  3. «белые» брокеры имеют арендованный или собственный офис, как правило, презентабельный, а «чёрные» встречаются с людьми в кафе, торгово-развлекательных центрах и даже на улице;
  4. «белые» брокеры имеют штат сотрудников, даже разветвлённую сеть в нескольких городах, а «чёрным» сотрудники не нужны;
  5. «белые» брокеры в отличие от «черных» не требуют предоплаты за свою помощь. Работающие официально брокеры заключают подробный договор, в котором тщательно оговаривают перечень обещанных услуг, условия и размер получения ими комиссии за оказанную помощь;
  6. «белые» брокеры имеют хорошие отзывы в интернете, незапятнанную репутацию и опыт работы в этой сфере не меньше двух-трёх лет;
  7. «белые» брокеры имеют официальные договорные отношения с банками;
  8. «белые» брокеры участвуют в профессиональных ассоциациях, и состоят в списках участников легальных объединений, перечень которых есть в интернете.

Нужно только не полениться, найти способ получить свою кредитную историю, например, через интернет; выяснить причины, по которым банки отказываются предоставить кредит, постараться исправить эти причины и поискать другие подходящие банки.

Правда, судя по отзывам других страждущих, оказывается, что выполнить все эти действия результативно, то есть самостоятельно добиться получения кредита, бывает все же довольно сложно.

Сами брокерские компании, имеющие собственные сайты и позиционирующие себя как представителей «белого» кредитного брокериджа, указывают на преимущества обращения в брокерские фирмы: работающие в таких компаниях сотрудники являются опытными специалистами в конкретной области кредитования, и поэтому нужны заёмщикам. Прежде всего:

  1. Они могут дать качественную консультацию по всем вопросам кредитования.
  2. Они знают, каким наиболее коротким путём получить сведения о кредитной истории клиента и о причинах, по которым банком клиенту было отказано в выдаче средств.
  3. Они способны оценить целесообразность оформления займа: если получение нового кредита только усугубит положение клиента, они честно постараются убедить клиента отказаться от идеи влезть в новые долги.
  4. Они оперативно могут собрать документы, необходимые для получения займа или облегчающие эту задачу: помогут правильно оформить документы о трудоустройстве, платёжеспособности, наличии имущества под залог, подобрать варианты поручительства.
  5. Квалифицированный брокер имеет сведения обо всем рынке банковских услуг и о банках, работающих в конкретном городе. Он может подобрать банк, который более снисходительно отнесётся к непростой кредитной истории клиента; поможет найти более выгодную кредитную программу исходя из возможностей и потребностей будущего заёмщика; предложит варианты рефинансирования предыдущих долгов; поможет разобраться в деталях договора и сопроводит всю процедуру получения займа.

Но интернет содержит тысячи историй людей, которые обращались в официальные «белые» брокерские компании, но кредита с их помощью так и не получили из-за отказов банков.

Как брокеры помогают взять кредит безработным и с плохой кредитной историей?

И вот, если банки оказались слишком придирчивыми буквоедами, или заёмщик уже имеет неблагополучную кредитную «биографию», на нём уже числятся невыплаченные займы, либо он просто не имеет официального заработка, либо для того чтобы ускорить и упростить процесс получения кредита, граждане вынуждены обращаться к «черным» брокерам.

Пути решения этих проблем, как правило, заключаются в оформлении недостоверных документов: несуществующего трудового договора, трудовой книжки с записями о работе (с нужными печатями и подписями). Брокер даже может имитировать перед банком работодателя, притвориться руководителем заёмщика по стационарному телефону, и т.п.

Такой брокер может предложить использовать чужие анкетные данные для заёмщика и поручителя, или же задействует свои связи в банковских кругах, и даже сумеет передать вознаграждение сотруднику банка, чтобы тот отступил от правил и поспособствовал выдаче кредита.

Вполне возможно, что такая деятельность брокера даст результат, к которому стремится клиент – кредит будет получен. Весьма вероятно, что именно такая помощь брокера решит на определённом промежутке времени проблемы человека, благодаря чему он сможет выплатить предыдущие долги или наладить бизнес.

Но при этом потенциальный заёмщик еще до начала сотрудничества с «черным» брокером должен чётко понимать, что главное принципиальное отличие такого брокера от «белого» заключается именно в том, что «черный» брокер действует в обход закона.

Как правило, он закон нарушает, подделывая документы, давая взятки. Даже если брокер договаривается с отдельным сотрудником банка, они таким способом вместе обманывают банк, то есть совершают мошенничество с денежными средствами, принадлежащими банку, потому что в противном случае банк бы денег клиенту не дал.

Читайте так же:  Какие документы нужны для открытия шаурмы

И при всём этом сам заёмщик становится соучастником соответствующих преступлений, за что может поплатиться не только несмываемым клеймом на кредитной истории перед всеми банками в будущем, и не только необходимостью самому возмещать ущерб, возникший в результате совместных с брокером действий.

Как избежать встречи с мошенником, выдающим себя за кредитного брокера?

Ответ, в общем-то, и несложный: быть внимательным.

Требование внести предоплату за услуги должно не только насторожить, а вызвать вполне однозначную реакцию – отказ от сотрудничества, не взирая ни на какие уговоры (а мошенники умеют убеждать). Любые предложения посредника анализировать на предмет – а для чего ему это нужно, какая у него выгода при том или ином действии?

Как найти подходящего кредитного брокера?

Интернет заполнен множеством предложений всевозможных кредитных брокеров, причём если в среднем по России в крупных городах о себе заявляют три-четыре брокерских фирмы и два-три десятка частных брокеров-одиночек, по в Москве и Санкт-Петербурге эти цифры больше на порядок, а то и ещё значительнее.

Анализ отзывов, от тех, кому помогли и не помогли, размещенных в интернете, говорит о достаточной противоречивости мнений, которые сформировались в результате сотрудничества с достаточно известными брокерскими компаниями, работающими в Москве и Санкт-Петербурге.

Например, московская компания «Финанс-инвест», на своём собственном сайте разместила абсолютно положительные отзывы людей о быстром решении их проблемных вопросов, а вот на других форумах встречаются и «ругательные» высказывания – якобы работают медленно, обещания порой не выполняют.

Примерно так же обстоят дела с компанией «Финарди», головной офис которой находится в Москве. Можно сказать, что 20% отзывов, размещенных не на официальном сайте брокера, содержат отрицательные характеристики: как правило, подвели сотрудники, были невнимательны и не очень квалифицированы, особенно в региональных представительствах. Зато остальная часть мнений – благодарности за оказанную помощь, результатом которой было получение вожделенного кредита.

Превосходные отклики о деятельности компании «Столичный центр кредитования» наполняют официальный сайт самой компании. Не меньше нескольких десятков потребителей там с восторгом описывают чудеса получения кредитов, когда людям неоднократно раньше не удавалось их получить самостоятельно; благодарят за профессионализм сотрудников, оперативность и качество результатов работы. Упоминания об этой компании на других сайтах встречаются значительно чаще, чем о других брокерских фирмах. Но на других сайтах и в соцсетях положительные отзывы изредка прерываются негативными, которые, надо заметить, не содержат конкретных фактов, в чём же заключался обман или плохое обслуживание.

Компания «Бизнес-партнер», хотя и насчитывает незначительное (по сравнению с предыдущими фирмами) количество отзывов, но тоже удостоилась некоторого числа отрицательных (тоже примерно 20%). При этом компания старается отвечать на такие отзывы, и даже сотрудники от имени фирмы вступают в споры с недовольными пользователями прямо на форумах.

Из того, что выдаёт интернет о компании «Капитал Инвест» получается, что это кредитный потребительский кооператив, действующий в нескольких областях страны (Московской, Тульской, Рязанской, Воронежской, Липецкой, Ростовской), но, как ни странно, отзывов об этой компании досадно мало, и содержание их можно разделить примерно поровну – одна часть пользователей совершенно недовольна работой компании, а остальные, наоборот, абсолютно удовлетворены.

Как не стать жертвой мошенников

На видео ниже полезные сведения от канала Avtokredit.

Позвонили с +79857815000 сказали что кредитная компания капитал инвест одобрила кредит.

Надо подойти к банкомату с картой с положительным балансом. И позвонить им боюсь что это обман.

Это мошенники, звонят из мест лишения свободы.

100% мошенники. Ничего не делайте, позвонят ещё раз — пошлите их в пешее порнографическое путешествие.

Здравствуйте Людмила, прежде чем идти к банкомату, вспомните обращались ли вы в кредитную компанию «капитал инвест» за кредитом? Нуждаетесь ли вы в данном кредите.

И помните, если вы ни куда не обращались, а вам что то одобрили, то скорее всего вам звонят мошенники.

Спасибо, теперь все ясно.

Ув. Людмила, ОСТОРОЖНО ЭТО МОШЕННИКИ. Для получения кредита никогда не используйте имеющуюся карту.

Позвонили с кредитной компании капитал инвест сказали что одобрена сумма 430 тыс руб.

Подписание у нотариуса и что необходимо на карте иметь один процент от суммы кредита. Перевод будет по закрытой линии как только убедятся что на счёте есть деньги кредит поступит на счёт карты. Мошенничество или нет?

Для того, чтобы точно ответить на Ваш вопрос и помочь Вам нужно знать подробности. Как Вы вышли на эту компанию?

Сергей, добрый день.

Много лет занимаюсь защитой заёмщиков в городе Брянске. С разными сталкивалась ситуациями, так вот Ваша похожа на обычное мошенничество.

Запросите реквизиты компании и проверьте её по сайтам. Есть ли лицензии, есть ли судебные разбирательства в отношении данного юридического лица и по прочим параметрам.

А в целях кредитования советую обращаться в Банки, которые положительно зарекомендовали себя на рынке кредитования. Например, Сбербанк, ВТБ, РосСельхоз Банк.

Если необходима консультация — обращайтесь.

КПК «Капитал Инвест» — как вернуть свои деньги ?

Ситуация, сложившаяся вокруг кредитного кооператива «Капитал Инвест», крайне сложна — многочисленные офисы в 16 регионах страны закрылись и перестали отвечать на звонки еще в конце 2018 года. Была инициирована процедура банкротства. Председатель правления кооператива, гражданин Казаков Р. А., скрылся вместе с кассой кооператива. Суд уже заочно приговорил его по статье «мошенничество» (до девяти лет лишения свободы) и объявил в федеральный розыск. К сожалению, для вкладчиков это служит слабым утешением.

Почему обанкротился КПК «Капитал Инвест»

История данной организации, к сожалению, типична для классической финансовой пирамиды и сильно похожа на работу пресловутого «МММ». Открывшись еще в январе 2014 года в городе Липецк, КПК использовал агрессивную рекламную кампанию и быстро распространился по всей России. Красивый сайт, приветливые менеджеры, гарантии страхования вкладов и обещание солидных процентов позволили кооперативу быстро набрать солидный финансовый портфель — уже к концу 2017 года на балансе КПК числилось 830 326 000 рублей. Более того первое время все пайщики исправно получали свои проценты по вкладам, что стимулировало их снова и снова вкладывать деньги.

Читайте так же:  Налог сервис выписка егрюл

Однако анализ финансовой отчетности за несколько лет показывал, что своей непосредственной деятельностью — то есть инвестициями и кредитованием — организация пренебрегала. Чистая прибыль на конец того же 2017 года составляла всего девять тысяч рублей. То есть уже в 2018 году КПК чисто физически не мог выплачивать проценты по вкладам. Если крупные организации, страховые и финансовые инвестиционные компании среагировали достаточно быстро и приступили к планомерному изъятию средств, то рядовые пайщики в основной своей массе время упустили.

Так как микрофинансовые организации, к которым относятся и кредитные кооперативы, не входят в государственную систему страхования вкладов, соответственно вернуть деньги через АСВ нет никакой возможности. Тем не менее, опускать руки не стоит, возможность возврата ваших вкладов существует.

Что делать, чтобы вернуть свои деньги

Закон в данном случае полностью на стороне пайщиков. Однако сама процедура возврата средств будет изрядно затянутой. Процедура банкротства сама по себе является достаточно длительной, а учитывая, что изрядная часть активов компании пропала вместе с председателем кооператива, то процесс затянется еще больше. В любом случае, все досудебные варианты вернуть свои финансы уже исчерпаны, и придется обращаться в суд. Причем, хотя головной офис расположен был в Липецке, для каждого отделения КПК «Капитал Инвест» потребуется обращаться непосредственно в местные арбитражные и уголовные суды. Обязательно проверьте все реквизиты компании, иначе ваши документы могут отклонить:

  • КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «КАПИТАЛ ИНВЕСТ»
  • Председатель правления: Казаков Роман Алексеевич
  • ОГРН: 1144824000188
  • ИНН: 4824063101
  • КПП: 482401001
  • Юридический адрес: 398059, Липецкая область, город Липецк, улица М.И. Неделина, строение 63.

Напомним, что фактически офисы КПК «КАПИТАЛ ИНВЕСТ» располагались по следующим адресам:

  1. г. Воронеж, пр-т Московский, д. 36.
  2. г. Дзержинск, пр-т Ленина, 47.
  3. г. Елец, ул. Орджоникидзе, д. 40.
  4. г. Иваново, пр-т Ленина 34.
  5. г. Каменск-Шахтинский, ул. Ворошилова, д. 18.
  6. г. Кострома ул. Советская, д. 56/1.
  7. г. Краснодар, ул. Красная, д. 149.
  8. г. Липецк, ул. Неделина, стр. 63.
  9. г. Москва, пр-т Вернадского, 9, ст. м «Университет».
  10. г. Нижний, Новгород ул. Большая Покровская, д. 93.
  11. г. Пенза, ул. М. Горького, д. 41.
  12. г. Ростов-на-Дону, пр. Буденновский, д.100г.
  13. г. Рязань, пр-т. Первомайский, 13.
  14. г. Тамбов, ул. Интернациональная, д. 84.
  15. г. Тула, пр-т Красноармейский, д. 21.
  16. г. Тула, ул. Кирова, д. 23.
  17. г. Ярославль, ул. Комсомольская, д. 1.

Таким образом, в Москве Вам придется обращаться именно в Московский арбитражный суд, заполнив заявление о вступлении в реестр кредиторов. Для этого вам потребуется указать ваш договор с КПК, размер пая и свои финансовые потери, в том числе и возможные судебные издержки.

Подробнее о процедуре возврата денежных средств из Кредитного Потребительского Кооператива в стадии БАНКРОТСТВА вы сможете прочитать в данной статье.

Если Вы, Ваши родственники либо близкие люди пострадали от деятельности КПК «Капитал Инвест», либо столкнулись с невозможностью вернуть денежные средства самостоятельно, звоните по телефону горячей линии +7 495 414-23-40, либо отправьте заявление с описанием возникшей ситуации, указав контактные данные заявителя, через форму обратной связи.

«Капитал Инвест» лишён права

ЦБ выдал кредитному потребительскому кооперативу «Капитал Инвест» предписание о запрете на привлечение денежных средств, приём новых членов и выдачу займов. При этом ЦБ подчёркивает, что запрет не распространяется на иные направления деятельности КПК «Капитал Инвест» и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

Впрочем, желающих отнести деньги в данный КПК и так нет — он не исполняет обязательства перед пайщиками.

КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4824063101; ОГРН 1144824000188) собирал деньги с людей и теперь не выполняет обязательства в следующих городах:

Воронеж, пр-т Московский, д. 36
Дзержинск, пр-т Ленина, 47
Елец, ул. Орджоникидзе, д. 40
Иваново, пр-т Ленина 34
Каменск-Шахтинский, ул. Ворошилова, д. 18
Кострома, ул. Советская, д. 56/1
Краснодар, ул. Красная, д. 149
Липецк, ул. Неделина, стр. 63
Москва, пр-т Вернадского, 9, ст. м «Университет»
Нижний Новгород, ул. Большая Покровская, д. 93
Пенза, ул. М. Горького, д. 41
Ростов-на-Дону, пр. Буденновский, д.100г
Рязань, пр-т. Первомайский, 13
Тамбов, ул. Интернациональная, д. 84
Тула, пр-т Красноармейский, д. 21
Тула, ул. Кирова, д.23
Ярославль, ул. Комсомольская, д. 14

Банк России рассказал, что делать обманутым вкладчикам «Капитал Инвест»

В Банке России подчеркивают: возврат денег, вложенных в КПК, не гарантирован государством, на них не распространяются госгарантии системы страхования вкладов.

Сотни туляков, большая часть из которых пенсионеры, лишились своих сбережений, вложив их в КПК «Капитал Инвест». Организация четыре года работала без сбоя и обещала, что все «сбережения застрахованы». Были, пока у страховой компании «Якорь» не была отозвана лицензия. Вскоре после этого руководитель четырех подразделений «Капитал Инвест» исчез вместе с деньгами со счетом финансовой организации.

Подробнее об этом Myslo.ru писал здесь.

В Липецке, Рязани, Воронеже, Туле и ряде других регионов были возбуждены уголовные дела по статье «Мошенничество», в одних в отношении гендиректора фирмы Романа Казакова, в других – по факту обращения обманутых вкладчиков. Казаков объявлен в розыск и липецким судом заочно арестован. Но на данный момент его местонахождение не установлено. На имущество КПК и остатки средств на счетах наложен арест.

Самое печальное в этом всем то, что порядок возврата денег для вкладчиков КПК намного сложнее, чем если бы вклад был открыт в банке. В случае с КПК нет никаких гарантий, что все пайщики получат свои деньги обратно. Тем не менее, попытаться стоит.

В Тульском отделении Банка России рассказали Myslo.ru, что делать пайщикам КПК «Капитал Инвест»:

Порядок действий пайщиков будет зависеть от того, пайщиками какого кооператива они являются, поскольку в нескольких регионах России был зарегистрирован ряд кредитно-потребительских кооперативов со схожими, а зачастую даже одинаковыми наименованиями и использующими в названии слова «Капитал Инвест», отличить кооперативы друг от друга возможно лишь по ИНН и ОГРН.

Читайте так же:  Кадровая работа включает в себя

В отношении КПК «Капитал Инвест» (ОГРН 1144824000188, ИНН 4824063101, адрес: 398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр. 63) введена процедура наблюдения – так решил Арбитражный суд Липецкой области. Сообщение об этом опубликовано в газете «Коммерсантъ» 6 апреля 2019 года. По закону для участия в деле о банкротстве финансовой организации кредиторы вправе заявить свои требования к ней в течение 30 календарных дней с даты этого объявления.

Кредиторы вправе заявить свои требования к КПК «Капитал Инвест» в срок до 6 мая 2019 года включительно.

Если вы заключали договор с этим КПК «Капитал Инвест», то следует проверить реквизиты сторон (данная информация указана в последнем разделе договора).

Видео (кликните для воспроизведения).

Если ОГРН, ИНН и юридический адрес совпадают с вышеуказанными, то вам нужно написать три одинаковых заявления о включении в реестр требований кредиторов и сделать по три экземпляра копий следующих документов: договор; квитанции об оплате или иные документы, подтверждающий перечисление денежных средств по договору.

При наличии следует также сделать копии дополнительного соглашения, решения суда, книжки пайщика, свидетельства о наследстве с указанием на договор, сумму и должника КПК «Капитал Инвест». В заявлении укажите ваши контактные данные: фамилию, имя, отчество, почтовый адрес, номер телефона. Также следует указать реквизиты для перечисления денежных средств.

Важно не забыть: все копии документов должны быть сделаны с одной стороны листа, не следует резать бумагу или скреплять листы степлером. Их можно соединить простой канцелярской скрепкой.

Два полных пакета таких документов (заявление и все копии) нужно направить Почтой России заказным письмом с уведомлением о вручении по следующим адресам:

1. 125480, г. Москва, а/я 77, арбитражный управляющий Засядько Роман Васильевич;

2. 398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр. 63, КПК «Капитал Инвест».

Работники Почты России выдадут вам квитанции, подтверждающие направление этих заказных писем с уведомлением. Вам нужно сделать копии этих квитанций и вложить их в третий пакет. Его вы направите также заказным письмом с уведомлением в Арбитражный суд Липецкой области по адресу: 398019, г. Липецк, пл. Петра Великого, д. 7. В этот третий пакет кроме копий почтовых квитанций должны входить также заявление и копии документов, которые вы направляли двум предыдущим адресам.

Требования будут считаться заявленными в срок, если они были отправлены Почтой России до 6 мая 2019 года включительно. Дата поступления к временному управляющему, в Арбитражный суд и в КПК «Капитал Инвест» не имеет значения.

Судебное заседание по рассмотрению дела о банкротстве назначено на 20 августа 2019 года в помещении суда по адресу: г. Липецк, пл. Петра Великого, д. 7.

Если речь идет о других КПК, то пайщикам необходимо обратиться в суд по месту нахождения кооператива с иском о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений, если срок возврата этих личных сбережений уже наступил.

Если срок возврата личных сбережений, указанный в договоре с кооперативом, еще не наступил, необходимо направить в адрес КПК уведомление о досрочном расторжении данного договора и возврате денежных средств, и только потом обращаться в суд с иском о взыскании денежных средств.

Кроме того, пайщикам целесообразно обратиться в правоохранительные органы с заявлением о возможных признаках мошенничества и признании пайщика потерпевшим по уголовному делу. Это необходимо для получения возможности подачи гражданского иска в уголовном деле непосредственно к лицам, виновным в мошенничестве и причинившим пайщикам ущерб.

В каких случаях, если КПК закрывается, пайщики могут рассчитывать на компенсацию?

К деятельности КПК применяются общие для всех юридических лиц правила прекращения деятельности и ликвидации юридических лиц. КПК может быть ликвидирован по решению пайщиков либо по решению суда. Компенсации пайщикам возможны от самого кооператива и за счет средств кооператива, если таковые имеются, за исключением случая, когда выплаты производит страховая компания (либо общество взаимного страхования), при наличии соответствующего договора (но это в идеале. – Прим. ред.).

В договорах пайщиков указано, что средства застрахованы в страховой компании «Якорь». Это действующая организация? С помощью нее можно каким-то образом получить компенсацию пайщикам?

2 ноября 2018 года отозваны лицензии на все виды страхования у Страховой акционерной компании «Якорь», страховавшей ответственность кооператива перед пайщиками. 17 декабря 2018 года досрочно прекращены все обязательства по договорам, заключенным данной страховой компанией, в связи с чем подача в настоящее время требований о выплатах по страховым полисам невозможна.

Как уберечься от подобных случаев и на что обращать внимание при вкладывании средств в подобные КПК финансовые организации?

Пайщик участвует в финансовых взаимоотношениях с КПК на свой страх и риск. Возврат денег, переданных в КПК по договорам передачи личных сбережений, не гарантирован государством, на них не распространяются государственные гарантии системы страхования вкладов.

Безусловно, не следует передавать свои деньги юридическим лицам, нарушающим закон – не имеющим статус КПК, либо КПК не вступившим в саморегулируемые организации, но даже при выполнении со стороны КПК всех формальных требований, предусмотренных действующим законодательством, это не является гарантией возврата переданных кооперативу личных сбережений, например, при возникновении финансовых проблем у кооператива, например, в связи с невозвратом займов, выданных уже самим кооперативом, или при совершении мошеннических действий руководством кооператива. В этом случае пайщики могут рассчитывать лишь на то, что в рамках судебных процессов будет найдено имущество кооператива, на которое может быть в установленном порядке обращено взыскание.

Уберечься от подобных случаев возможно, только постоянно получая полную и достоверную информацию о финансовом состоянии кооператива.

Каждый КПК обязан состоять в саморегулируемой организации (СРО). Уточните, в какой СРО он состоит, и проверьте эту информацию. Реестры организаций со списком участников опубликованы на сайте Банка России.

Юридическая форма организации должна быть «Кредитный потребительский кооператив» (КПК) или «Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив» (СКПК). Все остальные формы – ООО, ОАО, ЗАО, ИП – неправомочны. Если увидите название типа ООО «Кредитный потребительский кооператив», знайте: перед вами мошенники.

Читайте так же:  Как правильно взять отпуск на работе

Проценты по вложениям не должны превышать ключевую ставку Банка России больше чем в 1,8 раза. Гарантировать доходность КПК не могут, это запрещено законом.

Жертвы финансовой пирамиды “Капитал Инвест” в поисках правды

Обманутые вкладчики намерены вернуть свои средства, но след компании “Капитал Инвест” простыл — офисы пустуют, а контактные телефоны не отвечают. Месяц назад 60 пайщиков стали жертвами финансовых мошенников, потеряв около 25 млн рублей. Поскольку о крахе финансовой пирамиды известно не всем пайщикам, число жертв, потерявших деньги по вине злоумышленников, может быть больше.

“Капитал Ивест” начал свою деятельность в 2014 году — в начале работы пирамиды некоторые вкладчики смогли получить приличные выплаты, а активная реклама и сарафанное радио помогли компании привлечь большой поток новых клиентов.

Специалисты по финансовым рынкам предупреждают, что если кредитно-потребительский кооператив предлагает выплаты под высокие проценты (свыше 13,5 %), то, вероятнее всего, это финансовая пирамида, которая может быть замаскирована под любым финансовым институтом.

ОООП Финпотребсоюз рекомендует тщательно изучать деятельность компании, в которую гражданин планирует вложить свои денежные средства. Нередки случаи, когда один человек является директором в нескольких финансовых компаниях — это сразу должно насторожить. Если страховая компания, осуществляющая страхование ответственности по невозвратам вкладов малоизвестна и создана не так давно — это еще один признак финансовой пирамиды.

Документы о трате денежных средств пайщиков директором “Капитал Инвест” были фиктивными , а выплата процентов вкладчикам оказалась невозможной, поскольку деньги в компанию не возвращались.

В настоящее время следствие устанавливает, куда тратились деньги пайщиков. Все офисы компании “Капитал Инвест” перестали существовать с декабря 2018 года.

Помощь в получении кредита или как работают кредитные мошенники

Банк не хочет выдавать нужную сумму кредита или отказывает из-за плохой кредитной истории? Почему бы не поискать того, кто поможет решить проблему и посодействует в получении кредита? Ах, вы уже даже нашли такого человека? Не торопитесь! Там где деньги, там очень часто бывает обман…

Кредитные псевдоброкеры

В предыдущих статьях мы уже рассматривали схемы мошенничества, связанные с кредитами — как злоумышленники берут деньги на чужие паспорта, как микрофинансовые организации вгоняют людей в долги на сотни тысяч рублей. Однако там, где деньги, всегда имеется невероятное количество способов мошенничества. А кредиты – это огромные деньги… И здесь как никогда надо держать ухо востро.

В этой статье я хочу поднять тему о кредитных брокерах, которых развелось немеряно, как в сети, так и в оффлайне. Они обещают помощь в получении кредита от банка на выгодных условиях, клятвенно заверяют, что благодаря их усилиям вы получите деньги, даже если у вас испорченная кредитная история, нужна очень крупная сумма, низкая зарплата или вы и вовсе безработный. Вот такие у них заманчивые объявления:

Почему бы и не обратиться к ним, если ситуация действительно тяжелая, срочно нужны деньги, а банк ставит в отказ? Вот только согласившись на их помощь, вы не только ничего не получите, но и лишитесь всех своих сбережений. Недавно на Украине прогремело дело, связанное вот с такими «брокерами». На протяжении 3 лет, с 2015 по 2017 год работала небольшая преступная группа, которая развела более тысячи человек на общую сумму, превышающую 1 млн. гривен (2,2 млн рублей). Со словами «поможем получить кредит» злоумышленники вытягивали со своих жертв от 2 до 10 тыс. гривен (4,4-22 тыс. рублей). Как вам такое? Вместо желаемой помощи люди отдавали свои кровные и все также оставались со своей проблемой.

Хочешь деньги? Дай деньги!

Они обещают честность и прозрачность сделки. Гарантируют легкое получение нужной суммы в кредит и под невысокие проценты. Уверяют, что отсутствие работы или плохая кредитная история совсем не проблема для займа… Мошенники знают, на что надавить, чтобы заинтересовать жертву обратиться к ним. Ну а дальше уже в ход идет дар убеждения.

У «клиента» выясняется, в чем состоит его проблема, уверяют, что смогут ее решить. Подробно рассказывается, в каком банке, под какие условия можно взять кредит, что для этого необходимо сделать. Требуют документы, чтобы якобы проверить человека и убедиться в его платежеспособности, провести его через банковскую систему и оформить на него займ. Все вполне солидно, выглядит весьма правдоподобно и убедительно. И вот, наконец-то, после долгой переписки «брокер» сообщает, что да, банк дал согласие и можно оформлять договор. Вот только перед тем, как его оформить и получить деньги, требуется вначале внести некоторую сумму за оказанную услугу в содействии займа. Хотя нередко фигурируют и другие причины необходимости взноса. Надо заплатить за страховку, за исправление кредитной истории, за оформление документов, внести залог – причины мошенники находят самые разные. И стоит вам только хоть раз оплатить, как с вас начнут тянуть деньги уже под другими предлогами, пока вы будете соображать, а не обманывают ли вас. При этом будут клятвенно заверять каждый раз, что это уже последний платеж, и вы вот-вот получите деньги. И, конечно, вас никто не обманывает! Как вы только могли такое подумать!

В итоге вместо содействия в получении кредита, человек только зря теряет время и остается без денег. Причем вытягивают вполне неплохие суммы – от 3 до 40 тыс. рублей. Ни кредита, ни собственных сбережений, да еще возможно и с долгом, если ради платежей брокеру деньги были взяты в долг у друзей или знакомых. А все из-за излишней доверчивости!

Как вычислить мошенника

Помните, реальный кредитный брокер может подобрать вам выгодную программу займа, поможет собрать и оформить все документы, будет сопровождать вас до получения кредита. Однако он вряд ли сможет добиться выдачи денег вам, если вы не работаете, имеете огромные долги, плохую кредитную историю. Именно мошенники утверждают, что могут помочь разрешить такие «мелочи» и добьются у банка оформления кредита. Уже одно то, что в банках вам отказывают, а тут человек может помочь вам оформить кредит в них, должно насторожить вас.

Читайте так же:  Как определить фальшивые деньги

Стоит соблюдать и другие меры предосторожности, если не хотите лишиться денег и заполучить новые проблемы. Не доверяйте непонятным личностям из соцсетей. Под аватаркой может скрываться кто угодно. Вы точно уверены, что там Анастасия Николаевна, сотрудник банка? А вдруг там какой-нибудь безработный Петр Иваныч, попивающий пивко и красиво рассказывающий сказку о гарантиях и низких процентах кредита? Кто знает, кто там по ту сторону монитора. Лично же встретиться с вами не хотят…

Не стоит доверять и документам, и басням о «многолетнем опыте работы». Поищите отзывы на «брокера», перепроверьте через поиск картинок у гугла скрины бумаг. Скорее всего, вы обнаружите, что документы взяты с чужого сайта либо уже фигурируют в фактах о мошенничестве.

Самое главное – не ведитесь на требования внести оплату, как бы вам ее не аргументировали. Настаивайте на личной встрече в офисе. Вы удивитесь, но очень скоро вас кинут в черный список, вместо того чтобы договорится о встрече. Оно и понятно, офиса нет, ничего с вас не вытянуть, зачем тогда тратить время на вас? Зато вы, благодаря своей настойчивости, сохраните свои деньги.

Порой бывает, что деньги очень нужны. Но даже в сложной ситуации стоит быть начеку и внимательно относиться ко всему, а не писать первому попавшемуся человеку, обещающему выбить для вас кредит на выгодных условиях, и уж тем более бездумно переводить ему деньги, только потому, что надо оплатить то, то, а еще это… Будьте аккуратны, не ведитесь на солидные аватары «брокеров» в соцсетях, требуйте личную встречу и договор. Вы ведь не настолько богаты, чтобы раздаривать свои деньги всяким мошенникам, не так ли?

ООО «Капитал Инвест» Рейтинг и отзывы. Кредиты и займы онлайн. Реквизиты.

Дата внесения сведений в государствееный реестр микрофинансовых организаций: 27 октября 2011 г.
Дата исключения сведений о микрофинансовой организации из государственного реестра микрофинансовых организаций:
Номер выданного бланка свидетельства: 0000676
Основной государственный регистрационный номер: 1115906001650
Полное наименование: Общество с ограниченной ответственностью «Капитал Инвест»
Сокращенное наименование: ООО «Капитал Инвест»
Адрес (место нахождения): 614051, Пермский край, г. Пермь, ул. Старцева, д. 15, корпус 3, кв. 43

Список проверенных кредитных брокеров Москвы

Проверенные кредитные брокеры Москвы:

  • Кредиты наличными
  • Рефинансирование
  • Кредитные карты
  • Автокредиты
  • Залоговые займы
  • Ипотека
  • Проверка кредитной истории

Брокер Кредитная лаборатория.

Кредитный брокер Msk-money

  • Экспресс кредит по паспорту за 1 час
  • Кредит под залог недвижимости за 1 день
  • Срочный выкуп в день обращения
  • Ипотека за 7 дней в Москве и Мо
  • Кредит для юридических лиц в течении 3 дней
  • Автокредитование в день обращения

Первый кредитный брокер

  • кредит наличными от 9.9% годовых
  • ипотечное кредитования от 9% годовых
  • рефинансирования
  • займ под обременения недвижимости
  • проверка кредитной истории

Финанс Кредит

Royal Finans

МСК Кредит

Столичный центр кредитования

Проффинанс

  1. Коммерческая, жилая ипотека
  2. Кредиты для бизнеса
  3. Тендерное кредитование, банковские гарантии без залога
  4. Потребительские займы, автокредитование, ломбардные кредиты, залоговые и т.д.

Премиум Финанс

  • Крупный потребкредит до 3-х млн руб.
  • Кредит для малого бизнеса без обеспечения и займы среднему-крупному бизнесу под обеспечение
  • Овердрафт, факторинг

Служба содействия кредитованию (ССК)

Кредитный центр

  1. Анализ заемщика и подбор выгодных кредитных программ
  2. Проверка кредитной истории
  3. Правильное оформление документов

Адреса кредитных брокеров Москвы

Москва, Наставнический пер., д. 17с1, офис 2.3

Видео (кликните для воспроизведения).

с пн -пт с 10.00 до 19.00

г. Москва, ул. Забелина, д. 1а (в минуте ходьбы от станций метро Китай-город). +7 (495) 99-888-96 пн.-пт.: с 10.00 — 19.00 [email protected] mbk-credit.ru

Кредит Консалтинг Брокеридж

127254 Москва, Руставели, 14 строение 6, офис 28

115054, Москва, ул. Б.Пионерская, д.4, офис 2-2

Пн-пт. с 10:00 до 19:00

г. Москва, Звенигородское ш., д.3, проходная в НПФ «Спектр ЛК», далее д.12 стр.2, офис 303

г. Москва, 115054, Озерковская набережная, 50 стр.1

Пн-пт. с 10:00 до 20:00

г. Москва, м. Новокузнецкая, Руновский переулок д.8 стр.1

8(495) 151-82-90, 8(495) 951-60-86, 8(925) 009-58-51

Пн — Пт с 10.00 до 20.00

Первый кредитный брокер

г.Москва ул Марксистская, дом 1, стр 1

ул.Большая Тульская, д.2

Трубная площадь, дом 2

Кредитные брокеры Москвы: подробный анализ российского брокериджа, в чем заключается работа брокера, процесс ведения кредита клиента и т.д. Также вы узнаете, как отличить брокера от мошенника и

Я нуждаюсь в помощи в получении кредита в Москве. Предплат не буду делать. Отдам процент после получения.

Тут задался вопросом получения денег в Москве. Срочно нужен кредит на ремонт. Подскажите, куда податься, какой банк выбрать. Нужна сумма 300 тыс.

Получаем деньги в долг на Киви кошелек. Основные варианты получения. Сравнение МФО Платиза и Езаем. Выбор наиболее дешевого варианта получения кредита на Qiwi

Из этой статьи вы узнаете, где быстро взять деньги в долг. Получаем займ мгновенно и без предоплат

Источники


  1. Шумега, С.С Технология столярно- мебельного производства; М.: Лесная промышленность, 2012. — 288 c.

  2. Научно-практический комментарий к Федеральному закону от 31 мая 2002 г. №63-ФЗ «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» (постатейный); Юркомпани — М., 2012. — 520 c.

  3. Речи советских адвокатов. — М.: Юридическая литература, 2014. — 172 c.
  4. Жанна, Владимировна Уманская История и методология науки. Учебник для бакалавриата и магистратуры / Жанна Владимировна Уманская. — М.: Юрайт, 2016. — 653 c.
Кредитная компания капитал инвест мошенники
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here